CM Trade

ดาวน์โหลดแอปเพื่อรับโบนัส

ดาวน์โหลด

บทความให้คำตอบว่าการลงทุนทองคําจําเป็นในปี2022 หรือไม่

2022-09-02
449

ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำหรือตลาดหุ้นประสบภาวะตกต่ำหนักหน่วง นักลงทุนมักหันไปหาการลงทุนทองคํา เพราะในสายตานักลงทุนตลาดทองเป็นเหมือนป้อมปราการป้องกันศัครูชั้นดี นักลงทุนที่เชี่ยวชาญในตลาดการลงทุนต่างทราบกันดีว่าด้วยอัตราเงินเฟ้อที่ทะยานสูงขึ้นและตลาดหุ้นที่ดีดขึ้นลงตลอดเวลาหลายคนย่อมมองหาสินทรัพย์ที่ปลอดภัย ทั้งนี้ด้วยความที่ราคาทองนั้นค่อนข้างมั่นคง อีกทั้งทองมีประวัติการซื้อขายมาอย่างยาวนานและแนวโน้มราคาทองคําที่สูงขึ้นเรื่อย ๆ กราฟราคาทองคำก็แสดงให้เห็นว่าทองคำให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ซึ่งเป็นเหตุผลหลักที่ทำให้นักออมและนักลงทุนชอบตลาดทอง

บทความให้คำตอบว่าการลงทุนทองคําจําเป็นในปี2022 หรือไม่

ความหมายของราคาทองคำและการลงทุนทองคำ


นักลงทุนส่วนใหญ่จะลงทุนทองคําราว ๆ ร้อยละ 10 ถึงร้อยละ 15 ของพอร์ตการลงทุน ทั้งนี้ก็เพื่อวัตถุประสงค์ในการกระจายความเสี่ยงผู้เชี่ยวชาญหลายคนแนะนำให้แบ่งการลงทุนในโลหะมีค่าเช่น ทองคำและเงิน เพราะทองถือเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ชั้นดีเมื่อเปรียบเทียบกับหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม จำพวกหุ้นและพันธบัตร ทองคำนับเป็นแหล่งสะสมมูลค่า ราคาทองคำแท่งสามารถยืนยันคำกล่าวนี้ได้ดี และแม้ว่าการลงทุนทองคําจะถือเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ก่อให้เกิดกระแสเงินสดก็ตาม นักลงทุนบางคนมองว่าการลงทุนทองคําเป็นตัวช่วยป้องกันเวลาเกิดภาวะเงินเฟ้อ

การลงทุนทองคำรูปพรรณ ทองคำแท่ง แตกต่างจากการลงทุนหุ้นทองคำและทองคำกระดาษอย่างไร?

ในเนื้อหาส่วนนี้เราจะอธิบายถึง 3 วิธีหลักในการลงทุนในทองคำในปัจจุบัน คือ การซื้อผลิตภัณฑ์ทองคำที่จับต้องได้ เช่นการลงทุนทองคําแท่ง ทองรูปพรรณ และการลงทุนในตลาดทอง อีกรูปแบบคือการซื้อขายสินทรัพย์คล้ายกับการซื้อขายหุ้น และการลงทุนเทรดทองตามราคาทองตลาดต่างประเทศที่เรียกว่าการลงทุนในทองกระดาษ เปรียบเทียบให้เห็นภาพคือทองคำที่จับต้องได้ช่วยให้นักลงทุนสามารถถือครองการลงทุนที่พวกเขามีอำนาจควบคุมได้ตลอดเวลา ต่างจากการลงทุนทองคํากระดาษหรือดิจิทัลที่จับต้องไม่ได้

  • ทองคำรูปพรรณ ทองคำแท่ง (Gold)

ทองคำถือเป็นหนึ่งในโลหะชนิดแรกที่มนุษย์รู้จักโดยชาวอียิปต์นำมาใช้ในเวลานั้น ปัจุบันคนไทยไม่ว่าจะเป็นเด็กวัยรุ่นหรือผู้ใหญ่ต่างทราบว่าทองคำเป็นสัญลักษณ์ของความร่ำรวยและความสวยงามมาโดยตลอด เมื่อคุณซื้อเครื่องประดับทอง คุณมักจะต้องเลือกระหว่างประเภทต่าง ๆ ของสีทอง กะรัตทองและการชุบทองประเภทต่าง ๆ ปัจุบันคนไทยไม่ว่าจะเป็นเด็กวัยรุ่นหรือผู้ใหญ่ต่างทราบว่าทองคำเป็นสัญลักษณ์ของความร่ำรวยและความสวยงามมาโดยตลอด เครื่องประดับทองเป็นการลงทุนที่แตกต่างจากการลงทุนทองคำแท่งในหลายประการ

  • การซื้อขายหุ้นทองคำ (Gold stock)

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือการซื้อขายหุ้นทองคำไม่เหมือนกับการซื้อทองคำที่มีอยู่จริง  ที่จริงแล้วคุณกำลังลงทุนในหุ้น ไม่ใช่ทองคำจริง คุณอาจกำลังลงทุนในบริษัทเหมืองแร่ทองคำที่เน้นการผลิตทองคำ เช่น Newmont Corp. ตัวย่อในตลาด NEM หรือบริษัท Barrick Gold Corp. ตัวย่อในตลาด GOLD แต่จริงๆ แล้วคุณไม่ได้ลงทุนในทองคำนั้นเอง หากคุณชอบแนวคิดที่จะเพิ่มความเสี่ยงให้กับทองคำแต่ไม่ต้องการซื้อสินค้าโภคภัณฑ์ หุ้นทองคำอาจเป็นทางเลือกที่ดี ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ หุ้นทองคำอาจปรับตัวตามแนวโน้มราคาทองคำและมีมูลค่าลดลงเมื่อส่วนราคาทองคำตลาดลดลง แม้ว่าจะไม่เป็นเช่นนั้นเสมอไป แต่ก็ควรพิจารณาสถานการณ์เหล่านี้เมื่อตัดสินใจว่าทองคำเป็นการลงทุนที่ดีสำหรับคุณหรือไม่

  • ทองคำกระดาษ (Paper gold)

นักลงทุนสามารถลงทุนในทองคำผ่านกองทุนหรือ Fund ซื้อขายแลกเปลี่ยน ETF การซื้อหุ้นในเหมืองทองคำและบริษัทที่เกี่ยวข้อง และซื้อผลิตภัณฑ์ที่จับต้องได้ หรือการเทรดทองคำผ่านสัญญา CFD โดยการเทรด CFD จะมีสเปรดหรือค่าความต่างของราคาซื้อกับราคาขาย ซึ่งน้อยกว่าการลงทุนในทองแท่งและรูปพรรณ และแม้ว่านักลงทุนจะไม่สามารถครอบครองทองจริงๆได้ เพราะสัญญา CFD คือ สัญญาซื้อขายจากค่าความแตกต่างของราคาทองคำโดยส่วนมากการเทรด CFD จะอ้างอิงจากราคาทอง ตลาดต่างประเทศแบบเรียลไทม์กันเลยทีเดียว หากเลือกลงทุนกับแพลตฟอร์ม CM  Trade  คุณสามารถลงทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนโดยใช้เงินลงทุนไม่มากเพราะพวกเขาเสนออัตราทด leverage ที่สูง CM  Trade  จะช่วยจับคู่การขายสินทรัพย์ให้กับนักลงทุนด้วยคำสั่งซื้อและคำสั่งขาย การลงทุนกับ CM  Trade  จะทำให้เงินลงทุนปลอดภัยเพราะCM  Trade ได้รับการรับรองจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและได้รับการรีวิวจากลูกค้าในเชิงบวกและเรื่องที่ทำให้ CM  Trade  เป็นโบรกเกอร์ CFD ที่ดีที่สุดนั่นคือแพลตฟอร์มนี้ยกเว้นค่าธรรมเนียมคอมมิชชัน

บทความให้คำตอบว่าการลงทุนทองคําจําเป็นในปี2022 หรือไม่

 

แนวโน้มการพัฒนาของราคาทองคําในประเทศไทยในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา


สำหรับในประเทศไทยการซื้อทองคือการลงทุน เหตุผลหลักที่คนไทยซื้อทองเพื่อการลงทุน เพราะคนไทยหลายคนก็คิดว่าการนำเงินเข้าตลาดหุ้นซึ่งมีความผันผวนนั้นมีความเสี่ยงมากเกินไป และนั่นเป็นอีกเหตุผลที่คนไทยเลือกจะลงทุนในทองคำ เพราะคนไทยมองว่าปลอดภัยกว่าการเล่นหุ้น ในช่วงหลายสิบปีที่ผ่านมา ราคาทองคำแทบไม่สูญเสียมูลค่าเลยทีเดียว ยิ่งในช่วงสองสามปืที่ผ่านมาราคาก็สูงขึ้นเรื่อยๆ และสำหรับคนไทยที่อาจกังวลเรื่องการเงินในอนาคต ก็มักจะแปลงเงินสดไว้ไปซื้อทองคำ เพราะจะขายได้ง่ายและยังจำนำเวลาฉุกุได้อีกด้วย

ปี 2554  ราคาทองคำในประเทศไทยต่ำสุดอยู่ที่ 19,400 บาท และราคาทองคำสูงสุดอยู่ที่ 27,100 บาท

ปี 2555 ราคาทองคำในประเทศไทยต่ำสุดอยู่ที่ 23,050 บาท และราคาทองคำสูงสุดอยู่ที่ 25,900 บาท

ปี 2556 ราคาทองคำในประเทศไทยต่ำสุดอยู่ที่ 17,800 บาท และราคาทองคำสูงสุดอยู่ที่ 24,350 บาท

ปี 2557 ราคาทองคำในประเทศไทยต่ำสุดอยู่ที่ 17,750 บาท และราคาทองคำสูงสุดอยู่ที่ 21,150 บาท

ปี 2558 ราคาทองคำในประเทศไทยต่ำสุดอยู่ที่ 17,900 บาทและราคาทองคำสูงสุดอยู่ที่ 20,150 บาท

บทความให้คำตอบว่าการลงทุนทองคําจําเป็นในปี2022 หรือไม่


จากการกราฟราคาทองคำข้างต้นในประวัติที่ผ่านมาทองคำมักมีราคาเพิ่มขึ้นมากในช่วงรอบการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟดและมักจะเกิดขึ้นในระยะเวลาอันสั้น และจากการศึกษาของสภาทองคำโลกและการใช้ข้อมูลตั้งแต่ปี 2514 ทองคำได้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 15% ต่อปีโดยเฉลี่ยเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงกว่า 3% เทียบกับเหตุการณ์เมื่ออัตราเงินเฟ้อต่ำกว่า 3%ราคาทองคำจะขึ้นเพียง 6% ต่อปี


ปัจจัยใดที่ส่งผลต่อราคาทองคำ


พยากรณ์แนวโน้มทองคําจากปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อทองคำ มี 4 ปัจจัยหลักอาจส่งผลกระทบต่อทองคำมากในปี 2565 และอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

  • อัตราเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อถือเป็นปัจจัยสำคัญข้อหนึ่งเพราะ แม้สถาบันการเงินรายงานว่าอัตราเงินเฟ้อถือเป็นภัยคุกคามที่ใหญ่ที่สุดต่อเศรษฐกิจโลก ไม่ว่าจะเป็นผู้ผลิตอาหารรายใหญ่หรือบริษัทสินค้าในครัวเรือนก็ได้ประกาศขึ้นราคาสำหรับผลิตภัณฑ์จำนวนมาก ยิ่งไปกว่านั้น ค่าแรงก็เพิ่มขึ้นทั่วโลก อัตราเงินเฟ้อจะยิ่งรนแรงหากค่าจ้างยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่จากการศึกษาพยากรณ์แนวโน้มทองคําในช่วง 50 ปีที่ผ่านมากราฟราคาทองคำมีแนวโน้มให้เราเห็นชัดว่าทองคำเป็นสินทรัพย์สำหรับป้องกันความเสี่ยงเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นอย่างเห็นได้ชัด

  • สถานการณ์ตลาดหุ้น

ตลาดหุ้นที่อ่อนแอ ยิ่งตลาดมีมูลค่าสูงเกินไปและผันผวนได้ง่าย จากข้อมูลในอดีตกราฟราคาทองคำแสดงให้เห็นว่าเมื่อราคาหุ้นอ่อนตัว ราคาทองคำมักจะสูงขึ้น โดยเฉลี่ยทองคำป้องกันความเสี่ยงในตลาดหุ้นลดลง ดังนั้นเมื่อหุ้นตก ราคาทองคำก็มีแนวโน้มจะขึ้น การลงทุนทองคําจึงถือเป็นการป้องกันความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของคุณ

  • ความต้องการซื้อทองคำของบุคคลทั่วไป

 เมื่อความต้องการทองคำเพิ่มสูงขึ้น ความต้องการเครื่องประดับทองคำก็จะดันให้ราคาทองคำสูงขึ้น  โดยเฉพาะในช่วงเทศกาลสำคัญ อย่างเช่น วันปีใหม่ วันตรุษจีน หากคุณกำลังมองหาซื้อทองคำในกรุงเทพฯ สองแห่งที่ดีที่สุดคือเยาวราช (เยาวราช) และร้านทองมากกว่า 140 แห่ง และที่ห้างสรรพสินค้ามาบุญครองที่คุณจะได้พบกับร้านทองชั้นเยี่ยมมากมาย

  • ดอลลาร์สหรัฐ

ความสัมพันธ์ของราคาทองคำและค่าเงินดอลลาร์มีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์ผกผัน ซึ่งหมายความว่าราคาจะเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่ต่างกัน ด้วยเหตุนี้ ทองคำจึงถูกมองว่าเป็นเครื่องป้องกันความเสี่ยงเมื่อเทียบกับดอลลาร์และสกุลเงินอื่นๆ ดังนั้นทองคำจึงถือเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ


พยากรณ์แนวโน้มราคาทองคําในอีก 3 ปีข้างหน้า


แนวโน้มราคาทองคําทองคำปี 2565-2566

ราคาทองคำเริ่มต้นในปี 2565 อยู่ที่ราว 66,813 บาทต่อออนซ์ วันนี้ราคาของทองคำที่อยู่ 63,097 บาทต่อออนซ์ ดังนั้นจึงกล่าวได้ว่าราคาทองคำลดลง -6% ตั้งแต่ต้นปี ราคาทองคำที่คาดการณ์ไว้ ณ สิ้นปี 2565 อยู่ที่ 69,824 บาทต่อออนซ์ และจะมีการเปลี่ยนแปลงปีต่อปีบวกเพิ่มราว +5% เพิ่มขึ้นตั้งแต่วันนี้จนถึงสิ้นปีจะบวกเพิ่ม +11% ในช่วงครึ่งแรกของปี 2566 ราคาทองคำจะพุ่งขึ้นไปที่ 73,109 บาทต่อออนซ์ ในช่วงครึ่งปีหลัง ราคาจะเพิ่มและปิดปีที่ 73,620 บาทต่อออนซ์ ซึ่งเท่ากับ +17% ของราคาปัจจุบัน

แนวโน้มราคาทองคําทองคำปี 2567

คาดการณ์ว่าราคาทองคำจะขยับจาก 73,620 บาทต่อออนซ์ เป็น 103,879 บาทต่อออนซ์ ซึ่งถือว่าเพิ่มขึ้น 41% แต่ทั้งนี้ก็ขึ้นอยู่กับการดูกราฟราคาทองคำด้วยกรอบเวลาที่ยาวขึ้น เราจะเห็นว่าทองคำให้ผลตอบแทนดีกว่าในระยะเวลานาน อย่างไรก็ตามทองคำไม่ใช่การลงทุนที่ดีเสมอไป เพราะเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนในสินทรัพย์เกือบทุกประเภทคือเมื่อมีตลาดดิ่งลงและสินทรัพย์มีราคาถูก

บทความให้คำตอบว่าการลงทุนทองคําจําเป็นในปี2022 หรือไม่

สรุป


ในแง่ของการลงทุนทองคำ การเข้าถึงตลาดทองสามารถทำได้หลายวิธี โดยแต่ละอย่างมีข้อดีข้อเสียแตกต่างกันไปและแต่ละแบบก็อาจเหมาะกับวัตถุประสงค์ของคุณไม่มากก็น้อย ควรศึกษาพยากรณ์แนวโน้มทองคําจากกราฟราคาทองคำในอดีตและศึกษาปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อทองคำ ก่อนสรุปว่าควรลงทุนในทองคำที่จับต้องได้หรือใช้ประโยชน์จากความผันผวนของราคาทองในการลงทุนทองคำกระดาษและหุ้นทองคำ

ข้อมูลข้างต้นจัดทำโดยนักวิเคราะห์พิเศษและใช้สำหรับอ้างอิงเท่านั้น CM Trade ไม่รับประกันความถูกต้อง ทันเวลา และความสมบูรณ์ของเนื้อหาข้อมูล ดังนั้นคุณไม่ควรพึ่งพาข้อมูลที่ให้ไว้มากเกินไป CM Trade ไม่ใช่บริษัทที่ให้คำแนะนำทางการเงิน และให้บริการเฉพาะลักษณะการดำเนินการตามคำสั่งเท่านั้น ผู้อ่านควรขอคำแนะนำในการลงทุนที่เกี่ยวข้องด้วยตนเอง โปรดดูข้อจำกัดความรับผิดชอบทั้งหมดของเรา

รับฟรี
กลยุทธ์การซื้อขายรายวัน
ดาวน์โหลดเดี๋ยวนี้

CM Trade แอปพลิเคชันมือถือ

ปฏิทินเศรษฐกิจ

มากกว่า

ได้รับความนิยมสูงสุด