外匯保證金新手入門教學：外匯保證金是什麼？新手如何進行外匯保證金交易？

一、外匯保證金是什麼？

外匯保證金，又稱為貨幣期貨、杠桿式外匯。它主要以外匯市場上的各種貨幣為買賣對象，讓交易者以一定比例的資金，進行擴大數十倍至數百倍的增值交易的金融衍生品。

阿基米德曾經說過：「給我一個支點，我就能翹起地球」，外匯保證金通俗點來說也是如此：

• 交押金，換大錢
• 用大錢，做買賣
• 以小博大，四兩撥千金

交易者將一定金額的資金作為保證金放在交易賬戶內。經過交易商的確認後，授予交易者一個信用倍數，允許他使用數倍於保證金的交易金額進行投資。這就是外匯保證金。

憑此手段，許多資金較少的投資者也能參與到外匯交易中來。

以1%的保證金要求為例，相當於我只需要存入1萬美元，就能進行最高100萬美元的外匯交易，我的盈利能力自然也就大大提升啦。

因為這種親民的特點，外匯保證金成為金融產品裏最受歡迎的衍生品之一。

成功進行一筆交易，就能讓交易者在短時間內獲得數倍乃至數百倍的回報。但是別開心得太早，如果你虧損，損失也是數倍擴大的。我們交易前必須明白：風險與收益永遠是相生相隨的！

除了能夠以小博大，降低交易者的門檻，外匯保證金還有以下特點：

1、全天覆蓋

如果你身邊有地球儀，不妨拿起來看看，是不是發現亞太地區、歐洲和北美這三個地區連接起來，基本就是地球的一圈？

外匯也是一樣的，亞太、歐洲、美國三大金融市場連接在一起，形成一個24小時無間斷的全球交易市場，無時無刻為交易者提供商機。不過，根據不同國家的一些重要節假日，不同地區也會偶爾進入為期一兩天的休市，但總體而言還是不間斷的。

2、方便快捷

外匯保證金交易采用的是T+0的成交方式。

T+0指的是：當天買入即可在當天賣出，無需等待第二個交易日。這種反應更迅速也更投機的成交方式，在我看來與當代的快節奏的生活更加搭配。

3、風險可控

在大多數的交易中，比起來自於市場的風險，更大的風險其實來自操作者本身，因為人性的弱點，往往會因為情緒而做出錯誤的判斷，而外匯保證金有一系列的系統，對於風險有著較強的可控性。

交易系統設有止損、止盈工具，交易者可以事先設置風險指令，避免人性的弱點，比如僥幸與貪婪，所導致的不必要虧損。

4、雙向獲利

這是外匯保證金另一項非常吸引人的玩法。

許多朋友在投資前都有一個片面的認知，那就是：盈利只能通過低價買入高價然後賣出來實現。在某些交易市場是這樣，但在外匯保證金裏，你需要打破常規。

交易者不僅可以像炒股一樣，在貨幣升值時通過買入來獲利，還可以在貨幣貶值時，通過賣出而獲利，不會因為熊市的限製而無法賺錢。無論漲跌，都有獲利空間，牛熊市通吃。

5、國際接軌

貨幣的價值會隨著外匯交易的氣氛而不停高低波動，而交易氛圍容易受到各國匯率政策、政治因素和其它重大事件的影響，所以外匯保證金交易是與國際動態緊密接軌的交易方式。

用蝴蝶效應的話來說，「一位在美國白宮中的總統,偶爾發了一條推特,就有可能在兩秒後引起歐洲外匯市場的一場龍卷風」。

這聽起來雖然有點誇張，但也正因為如此，外匯保證金的透明度更高，因為新聞和數據都是公開的。當然了，如果你被關在一個完全與外界隔離的小黑屋裏，那就當我沒說。

二、外匯保證金交易為什麼這麼流行?

外匯保證金交易起源於20世紀80年代的倫敦。發展至今，它已經是目前國際主流的外匯交易工具。為什麼它會成為主流的外匯交易工具呢?

外匯保證金交易最吸引投資者的是其「杠桿效應」和「雙向交易優勢」。「杠桿效應」放大了投資者的投資能量，使得資金有限的投資者也能從事大額交易；雙向操作使得投資者可以在貨幣上升時買人獲利(做多頭)，也可以在貨幣下跌時賣出獲利(做空頭)，從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限製。

那麼，外匯期貨同樣具有「杠桿效應」和「雙向交易優勢」，為什麼它沒有像外匯保證金交易那麼受到投資者的追捧呢?

首先，是外匯保證金交易市場的資金流動性高。外匯保證金交易市場屬於即期外匯市場，它每日交易量高達數兆美元，是全世界最大、資本流動性最高的金融市場。而外匯期貨市場的規模要比它小得多。

其次，外匯保證金交易可以做到二十四小時無休市，而外匯期貨市場的營業時間是有一定限製的。外匯市場是一個二十四小時不問斷的市場，美國東部時間的星期日下午五點，外匯交易就從澳大利亞的悉尼開始了，然後七點由日本東京開盤，接著是淩晨兩點開始的英國倫敦，最後就是早上八點的美國紐約。對投資人而言，不論何時何地發生任何消息，投資人都可以即時做出反應，投資人也可對進場或出場的時間有彈性的規劃。

三、外匯市場的保證金交易如何運作？

外匯是指進行外匯貨幣之間的兌換。外匯保證金實際上是指占用保證金的方式進行外匯交易的總稱。外匯市場的規模是全球期貨市場總合的46倍.。正因於此，外匯市場是全世界資金流動性最強的市場。概括地說，外匯指的是外幣或以外幣表示的用於國際間債權債務結算的各種支付手段。

一個外匯保證金交易平臺，在它的核心，涉及借款增加可能的投資回報率。投資者通常使用保證金賬戶來利用借入資金的杠桿來控製更大的頭寸，而不是用他們自己的投資資本來控製股票。

這些保證金賬戶由投資者的經紀人操作，每日以現金結算。保證金賬戶不僅限於股票-它們也被外匯市場中的貨幣交易者使用。

剛開始，有興趣在外匯市場進行交易的投資者必須首先與常規經紀人或在線外匯折扣經紀人簽約。一旦投資者找到合適的經紀人，就必須設立保證金賬戶。外匯保證金賬戶與股票保證金賬戶非常相似-投資者從經紀人那裏獲得短期貸款。貸款等於投資者所承擔的杠桿金額。

投資者必須首先將資金存入保證金賬戶才能進行交易。需要存入的金額取決於投資者與經紀人之間達成的保證金百分比。例如，賬戶將以100,000或更多貨幣單位進行交易，保證金百分比通常為1％或2％。通常在做外匯交易時候都會用mt4交易軟件，讓外匯交易過程變得方便。

因此，對於想要交易10萬美元的投資者而言，1％的保證金意味著需要將1,000美元存入賬戶。其余99％由經紀人提供。這筆借入金額不直接支付利息，但如果投資者在交割日之前沒有平倉，則必須延期。在這種情況下，可能會根據投資者的頭寸（多頭或空頭）和相關貨幣的短期利率收取利息。

四、外匯保證金交易該如何開始？

1、選擇外匯交易商和外幣貨幣對

要在外匯市場中獲利，首先要選擇一家資金安全的外匯交易商和外幣貨幣對。比如筆者喜歡交易美元/日元,美元/歐元等貨幣對。因為對美國、歐洲、日本等央行政策比較關註！

2、下載交易平臺或利用網頁版交易

多數外匯交易商都提供MT4和MT5交易平臺（包括手機APP），一些大型券商還提供自有平臺。新手首先要學會使用交易軟件，如何掛單、開倉、平倉、倉位和資金管理等，可以用模擬賬號來測試。

3、外匯交易策略

外匯投資入門的新手想要在市場中獲利，首先要會外匯基本面分析和技術面分析等基礎入門知識。外匯交易策略有很多種，比如短線的日內交易、波段交易、頭寸交易等。一般長線投資註重基本面分析，而短線交易註重技術面分析。

五、外匯新手操作外匯保證金交易註意事項

外匯保證金交易最需要註意的還是外匯保證金風險！

1、外匯交易的風險

外匯保證金交易風險甚高，因有杠桿比例的緣故，是的原本小波動被放大。可能在短期內產生巨大獲利或虧損。一般而言較適合專業投資者或對沖基金操盤人。有數據統計，外匯保障金和差價合約交易中，有68%的散戶投資者賬戶虧損。

在交易過程中如有虧損並超過保證金一定比例是，交易商會對投資者發出追繳通知，要求投資人存入資金讓賬戶資產維持一定比例以上。例如50%，則保證金1000美金時，虧損到只剩500美金時，交易商就會對投資者發出追繳通知。如果虧損更多的話，例如只剩保證金的30%，交易商就會強製平倉。

這也是很多投資者認為外匯保證金交易和CFD危險的原因。因為投資新手往往不善於控製自己的倉位價值。規避風險的方法就是把倉位控製在合理範圍之內。

2、外匯平臺的風險

很多投資者擔心外匯保證金券商會跑路或倒閉，實際上選擇國際上一些歷史悠久、監管嚴格、有規模的大型券商，一般可以保證資金安全。

六、外匯保證金交易心得總結

1、根據自身情況選擇槓桿率

外匯保證金的槓桿製度使得投資者可以用少量資金撬動大量資金，同時放大了盈利和虧損，所以在此最重要的控製風險的技巧就是選區適合自身狀況的槓桿比率。

2、切忌心急，控製持倉比例

國外主流的外匯經紀商的標準槓桿比率一般設置為100:1，假設帳戶滿倉操作，當市場貨幣的價值與投資者操作方向相反且波動達到1%就會造成保證金全部虧損從而爆倉。因此我們建議投資者不要滿倉操作，根據自己對於風險的偏好程度，適量控製持倉比例，將真實的槓桿率控製在可接受範圍，在首先控製住風險的情況下盡量博得高利潤。

3、放平心態，沈穩操作

除了在交易操作上的技巧之外，炒外匯還需要盡量避免一切心理誤區，正確看待市場，避免存在僥倖心理，而且也建議投資者使用閒餘資金來投資，避免因為投資虧損而影響家庭生計，當外匯市場在一個交易日中震幅較大時，應該沈住氣避免因為眼前的價格漲落而改變已做出的理智的投資決定。

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