外匯投資入門教學:外匯是什麼?炒外匯如何賺錢?投資外匯的幾種方式

2022-03-11
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  外匯是什麼?
  
  比如你想去美國旅遊,在旅遊前需要去銀行辦理把臺幣兌美元。簡單的說,就是除了臺幣,其他的貨幣稱為外匯。而外匯交易就是貨幣的兌換—將A國的貨幣,按照一定的比率兌換成B國的貨幣。

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  如何通過炒外匯賺錢?
  
  炒外匯就是利用各國匯率之間的浮動差價來賺錢的。在全球經濟一體化的背景下,由於各國的經濟、軍事以及地緣政治等各方面的因素的不斷變化,各國貨幣的價值也隨之產生變化,從而導致不同國家的貨幣之間匯率產生波動,出現高賣低買的外匯市場。
  
  現在假設一年前1美金等於26臺幣;
  
  小明用2600臺幣兌換了100美金;
  
  再假設一年以後美元升值,1美金=28臺幣了;
  
  那麼小明手中一年前購買的100美金現在就可以兌換成2800臺幣了;
  
  滿打滿算小明賺了200臺幣。
  
  看到這裏你應該就發現了,如果把美元比作是雞蛋的話,應該會說是雞蛋漲價了!不過這個過程中賺錢的前提是美元升值,如果美元在這一年當中貶值的話,那麼1美金一年以後或許只能換回25臺幣,結果就是虧損了,就像雞蛋降價一樣。
  
  接著上面的例子,我們先假設小明的投資方向是正確的,並且來年繼續看漲美元,現在小明準備大量囤貨美元,但是小明手上的臺幣只夠兌換100美金,那麼如何通過炒外匯賺更多的錢呢?或許你想到了借錢。
  
  借錢是一個好方法:
  
  比如小明手上有2600臺幣,匯率是1:26,目前只可以兌換100美金;
  
  這個時候小明向小紅借了26000臺幣,兌換成1000美金,一共1100美金;
  
  如果來年美元繼續升值,假設升值到1美金兌換28臺幣;
  
  那麼小明就有1100*28=30800臺幣;
  
  扣除2600臺幣的本金,還掉小紅借的26000臺幣;
  
  小明還賺了2200臺幣。
  
  這是理論的舉例,因為沒有計算小紅資金的年利率。另外還有一個很關鍵的問題沒有考慮,就是風險控製。

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  假設美元未來一年沒有升值,如果貶值到1美金兌換25臺幣,小明怎麼辦?最終變成了27500臺幣,不但自己的錢沒了,小紅的錢也不夠還了。所以作為小紅我才不借錢給你呢?賺了沒我的,虧了你又還不起,圖個啥啊!
  
  但是聰明的小紅並沒有直接和小明說不借了,而是在苦思冥想:如果可以控製好自己的風險,另外再收取一定的費用,那麼我的錢也是可以借給小明用的,對於小明來說融到資金了,對於我來說沒有風險還可以賺點傭金,豈不妙哉!
  
  第二天小紅來找小明,說我要借錢給你也可以,但是有一定的附加條件。首先你需要拿出一部分資金,這部分作為保證金,然後我可以拿出一大部分資金給你使用,但是需要從你這部分資金當中直接扣除一些費用,小明聽過有些疑惑。
  
  舉個例子給你聽吧:
  
  你拿出1000臺幣;
  
  我借給你1W臺幣;
  
  先不管以後你是賺是虧,只要你借了我這1W塊錢,我就得先從你這1000塊錢當中拿100塊錢作為傭金;
  
  也就是你最終會有10900臺幣去兌換美元;
  
  如果美元下跌的話,當你的900塊錢虧損完的時候;
  
  我就要停止借給你10000塊錢了;
  
  但是如果你自己繼續補充資金彌補虧損的話,1W塊錢還是可以繼續給你用;
  
  總而言之,不能虧損到我的1W塊錢那部分。
  
  當然,如果一年以後就算美元漲到1美金兌換50臺幣,賺的錢也都是你的,我一分錢也不會多要。
  
  小明聽完想了很久,感覺好像還不錯,又感覺哪裏不對,但是說不出來,最後還是愉快的答應了小紅的要求!
  
  後來,由於市場活躍度的提高,小明每次交易也逐漸頻繁起來,每筆交易的時長從一年轉變為幾乎每天都有新的交易。並且隨著其他國家經濟的興起,交易的品種也開始增多,不僅僅是美元,還有歐元、英鎊、日元等貨幣也都開始交易起來。
  
  以美元為中心貨幣,不但可以做多,還可以做空其它貨幣。看美元要漲就買美元,看美元要跌,就拋出美元換成歐元,忙得小明不亦樂乎!
  
  與此同時,小紅與小明之間的借貸規則也在不斷的發生變化。起初約定每筆交易是一年,但後來交易頻率不斷提高,小紅提出,只要一筆交易結束,借的錢必須還回來,再借一次才可以繼續使用,並且每一次交易都要收取一次手續費。
  
  小明也提出要求,要手續費也可以,但是你借我的錢太少,影響了我獲利的效率,我需要更多的資金。小紅想想也可以,反正不會虧損我的錢,但是Jerry又擔心如果借出去的錢太多,小明要是跑路不還可怎麼辦?
  
  小紅為了保住自己的錢,說到:增加資金給你也行,不過交易所用的資金要放在我這裏才可以,我還是只收手續費,盈虧都是你的,你需要錢的時候從我這出金就可以。
  
  小明這個時候就不願意了,那你要是卷走我的錢怎麼辦,如果我賺錢了你不給我又怎麼辦?小紅想想也有道理。正在兩難的時候,山姆大叔路過,山姆大叔是當地大家公認的有名望的人,看到他們爭吵,就對他們說,我聽到了你們的爭論,問題可以這樣解決:
  
  讓小紅在我這繳一部分的保證金;
  
  我給他一個可以持有他人交易保證金的許可證;
  
  並且讓你們的錢都放在銀行;
  
  我來監管這個資金賬戶;
  
  裏面的錢只可以用來交易,或者你們自己存取,不可以作其它用處;
  
  如果小紅違規,則扣除保證金,或者賠償小明的損失,並且取消他的許可證。
  
  這個提議通過第三方的監管,既保證了雙方的利益,也不用互相懷疑了,很快得到雙方的認可。隨著規則的不斷優化,小明和小紅都得到了各自的利益,周圍的人看到之後,也逐漸開始參與進來。
  
  有參與交易的,有提供資金的,逐漸的形成了一個成熟的外匯交易市場,通過市場競爭,參與交易的獲得了越來越好的交易環境和低廉的交易成本,提供資金的逐漸形成了平臺商,獲取了更多的客戶。
  
  當然,以上故事純屬虛構,主要為了說明外匯交易的形成過程和如何通過炒外匯賺錢。其中小紅的角色就是現在的外匯交易平臺商,她起初借給小明的錢就是所謂的杠桿,專業說法是為小明提供流動性。而小明自己拿出來那部分的資金就是保證金,也就是現在常說的外匯保證金交易,山姆大叔自然就是現在各國的政府金融監管機構了。
  
  目前外匯保證金交易中的平臺提供的杠桿以及客戶的保證金,與上面的例子中提到的還是有一些不同的地方,因為現在的客戶在交易的時候是不可能與平臺進行協商借多少錢來交易的,建立固定的交易模式就很必要了。

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  投資外匯的幾種方式?
  
  想要投資外匯,主要有下面幾種方式:
  
  1、直接兌換貨幣、外幣定存
  
  2、外匯保證金交易
  
  外幣定存
  
  假如你看好某個貨幣未來的走勢,該外幣的利息較高,那麼你可以買入後持有,收取利息或是等到匯率滿意時再賣出。
  
  這種投資方式的成本非常低,就是兌換貨幣時銀行的匯率差而已。
  
  這種方式的好處是收益穩定、成本低,缺點是收益低,就是一般的外幣定存。
  
  外匯保證金交易
  
  聰明的你應該有發現如果只做外幣定存,如果沒有很大的本金,獲利是非常低的。
  
  因為一般我們能交易到的外匯如美元、日元、澳元、加元都是匯率相對穩定的貨幣,所以變動都比較小。
  
  於是外匯保證金交易就誕生了,
  
  這種方式的好處是杠桿靈活、不需要大資金也能上手、成本低,缺點是因為提供了杠桿,風險與收益都會同時被放大,需要仔細操作。

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