CM Trade

下載APP領取贈金

下載

投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法!

2022-03-22
1823

  這篇文章CM Trade主要介紹預防虛擬貨幣詐騙的4個方法。

  一、為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙?

  虛擬貨幣的資料全都存在網路上,並且由不特定人持續驗證,保證它難以被竄改。

  虛擬貨幣去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查,且交易不可逆。但虛擬貨幣這些特性,也正好成為詐騙集團常用的工具。

投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法!

免費開通賬戶> > 入金最高送 $88

  二、投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?

  常見的虛擬貨幣詐騙手法:ICO、OTC、假交易所。

  1)常見的虛擬貨幣詐騙1:ICO詐騙模式

  ICO詐騙辨識方法:所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目,全都非常有疑慮。目前市場則有透過另外有問題的項目,大概都撐不過2年,所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。此外網路上也能查到完整的白皮書,或者ICO會在知名的交易所上架,交易所會先做過審核,這也是一種過濾方式。

  ICO這個詞的完整英文是Initial Coin Offering,ICO的本意,一是讓虛擬貨幣作為一個貨幣機製獨立運作,而可行的商業模式則透過虛擬貨幣發行,提供給回饋給支持者。

  但缺乏監管和審核的項目,造成的問題就是龍蛇混雜,許多ICO靠著行銷取得人們信任投資,但最終卻沒有把資本用於實現商業模式。

  許多投資人買ICO是希望能快速獲得報酬,這其實忽略了風險因素。

  ICO目前仍不受美國證券交易委員會(SEC)金融當局及各國金融機構的監管,因此若是被詐騙,這些資金可能永遠都無法追回,而每個人都可以發起ICO,許多詐騙集團就會打著ICO的名義來詐騙。

  虛擬貨幣是網路時代的產物,理論上一切應該都在網路上進行,但有問題的ICO項目,必定很難推廣,所以會采取的推廣方式通常也很不符合網路時代,包含會需要業務見面推廣、說明會、拉人頭等等,從推廣方式就可以看出一個項目有沒有問題。

  有問題的加密貨幣ICO項目最常被詐騙集團運用龐氏騙局的模式來詐騙,找人入會拿到高額傭金,就是典型的金字塔、老鼠會、龐式騙局,用新加入人的錢,去付早加入人的獎金,虛擬貨幣最著名的龐氏騙局就是OneCoin(維卡幣),根據下圖可看到維卡幣在2016年的1-6月資金來源最大的是中國,在幾個月的時間就吸金約420萬歐元。

  2)常見的虛擬貨幣詐騙2:OTC場外交易詐騙

  場外交易詐騙模式:類似一般網拍詐騙。

  場外交易詐騙辨識方法:OTC(Over-the-counter)場外交易,是指不在正式交易所進行的交易。

  實際上,虛擬貨幣由於是去中心化,因此沒有所謂”官方”的交易所,任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易。

  實際上解決方案就是透過交易所,不過記得一定要選擇大的交易所,如果你選不知名的交易所可能仍有疑慮。

  近年也有一種是詐騙集團會仿冒名人的社交帳戶,並在網路上公開要大家用虛擬貨幣匯款到指定帳戶,宣稱會得到回饋。

  3)常見的虛擬貨幣詐騙3:假交易所詐騙

  假交易所詐騙辨識方法:假交易所通常會用line、微信做客服,這也是個警訊,任何知名的平臺都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務,較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶,不讓你匯出,或者要你再加百分之幾的稅進去。但任何正規交易所,虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。

  在許多虛擬貨幣社群,常看到會有人發文,問說為什麼它的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢出不來。

  其中絕大多數是不知名的小交易所,乍看之下有報價、能買能賣,但錢進的去卻出不來。

  當你想領出時,這些詐騙的交易所還會跟你說要你再補個20%的稅,或者在增加入金、湊到多少交易量才能出金。

  進一步想,假交易所通常很難宣傳,網路上也排不上號,Google也很難搜尋到更多仔細的資訊。目前聽到一些受害者提到,絕大多數都還是透過社群、聊天、交友軟體,在聊天之後跟你推薦交易所。所以不要透過線上聊天註冊交易所,基本上就可以避免這個問題。

  知名交易所網路上都很好查到,超多資訊。也有少數是仿冒知名交易所,在logo或外觀上弄得很像,讓人混淆,這類仿冒的交易所網路也搜不到,通常也都是透過聊天在推廣

投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法!

免費開通賬戶> > 入金最高送 $88

  三、4個避免投資虛擬貨幣詐騙的方法

  總結一下,幾個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則:

  1、使用知名的廠商與服務,包含交易所、錢包,都應該找全球知名的。全球交易所非常多,但建議選擇大的就好,由於虛擬貨幣交易時,每個人都會很擔心安全性問題,CM Trade有介紹過全球TOP10的虛擬貨幣交易所,原則上不在這排行榜上的交易所就不用考慮了。可閱讀:

  虛擬貨幣投資教學:什麼是虛擬貨幣?有哪些虛擬貨幣交易所和投資平臺?如何投資虛擬貨幣賺錢?

  2、新手只投資知名的虛擬貨幣,沒聽過的不碰、不懂就不要碰。虛擬貨幣有非常多,基本上若你是幣圈的新手,只碰知名的虛擬貨幣就好(例如比特幣、以太幣),而且要了解這是個高波動風險的投資。

  3、避免相信任何線下、群組的推銷,虛擬貨幣不需要推銷。前面有提到,最容易被詐騙的就是OTC場外交易,基本上不是經過安全受監管的交易所買賣。不要覺得網路上有人跟你聊天就很開心,最後這些人跟你提投資的時候都要提高警覺。

  4、增加虛擬貨幣知識,想投資ICO要先看白皮書。若想投資虛擬貨幣,就請多了解虛擬貨幣的知識。

投資虛擬貨幣詐騙如何分辨?4個避開加密貨幣詐騙的方法!

免費開通賬戶> > 入金最高送 $88

  四、快速重點整理:投資虛擬貨幣如何不被詐騙?

  虛擬貨幣有去中心化的特性,好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查,但因為這些特性,也成為詐騙集團常用的工具。

  常見的虛擬貨幣詐騙方式有ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、假交易所詐騙。

  想避免虛擬貨幣投資詐騙,必須要找知名交易所與錢包、沒聽過的虛擬貨幣就不要碰、不投資別人向你推銷的虛擬貨幣,若想參加IPO建議也先看過虛擬貨幣的白皮書。

以上信息為特約分析師提供,僅供參考。 CM Trade 併不保證信息內容之准確性、實時性和完整性, 所以您不應過於依賴提供之信息。CM Trade併非提供財務建議的公司,亦只提供執行指令性質之服務。 我們建議讀者自行尋求相關投資建議。請參閱我們完整的免責宣告。

免費獲取
每日交易策略
立即下載

CM Trade 手機應用程式

財經日歷

更多

熱門文章