投資虛擬貨幣詐騙如何分辨？4個避開加密貨幣詐騙的方法！

　　這篇文章CM Trade主要介紹預防虛擬貨幣詐騙的4個方法。

　　一、為什麼投資虛擬貨幣容易被詐騙？

　　虛擬貨幣的資料全都存在網路上，並且由不特定人持續驗證，保證它難以被竄改。

　　虛擬貨幣去中心化的好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查，且交易不可逆。但虛擬貨幣這些特性，也正好成為詐騙集團常用的工具。

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　　二、投資虛擬貨幣詐騙如何分辨？

　　常見的虛擬貨幣詐騙手法：ICO、OTC、假交易所。

　　1）常見的虛擬貨幣詐騙1：ICO詐騙模式

　　ICO詐騙辨識方法：所有需要靠見面、社交軟體聊天、現場說明會推廣的ICO項目，全都非常有疑慮。目前市場則有透過另外有問題的項目，大概都撐不過2年，所以不碰2年內新發行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。此外網路上也能查到完整的白皮書，或者ICO會在知名的交易所上架，交易所會先做過審核，這也是一種過濾方式。

　　ICO這個詞的完整英文是Initial Coin Offering，ICO的本意，一是讓虛擬貨幣作為一個貨幣機製獨立運作，而可行的商業模式則透過虛擬貨幣發行，提供給回饋給支持者。

　　但缺乏監管和審核的項目，造成的問題就是龍蛇混雜，許多ICO靠著行銷取得人們信任投資，但最終卻沒有把資本用於實現商業模式。

　　許多投資人買ICO是希望能快速獲得報酬，這其實忽略了風險因素。

　　ICO目前仍不受美國證券交易委員會(SEC)金融當局及各國金融機構的監管，因此若是被詐騙，這些資金可能永遠都無法追回，而每個人都可以發起ICO，許多詐騙集團就會打著ICO的名義來詐騙。

　　虛擬貨幣是網路時代的產物，理論上一切應該都在網路上進行，但有問題的ICO項目，必定很難推廣，所以會采取的推廣方式通常也很不符合網路時代，包含會需要業務見面推廣、說明會、拉人頭等等，從推廣方式就可以看出一個項目有沒有問題。

　　有問題的加密貨幣ICO項目最常被詐騙集團運用龐氏騙局的模式來詐騙，找人入會拿到高額傭金，就是典型的金字塔、老鼠會、龐式騙局，用新加入人的錢，去付早加入人的獎金，虛擬貨幣最著名的龐氏騙局就是OneCoin(維卡幣)，根據下圖可看到維卡幣在2016年的1-6月資金來源最大的是中國，在幾個月的時間就吸金約420萬歐元。

　　2）常見的虛擬貨幣詐騙2：OTC場外交易詐騙

　　場外交易詐騙模式：類似一般網拍詐騙。

　　場外交易詐騙辨識方法：OTC(Over-the-counter)場外交易，是指不在正式交易所進行的交易。

　　實際上，虛擬貨幣由於是去中心化，因此沒有所謂”官方”的交易所，任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易。

　　實際上解決方案就是透過交易所，不過記得一定要選擇大的交易所，如果你選不知名的交易所可能仍有疑慮。

　　近年也有一種是詐騙集團會仿冒名人的社交帳戶，並在網路上公開要大家用虛擬貨幣匯款到指定帳戶，宣稱會得到回饋。

　　3）常見的虛擬貨幣詐騙3：假交易所詐騙

　　假交易所詐騙辨識方法：假交易所通常會用line、微信做客服，這也是個警訊，任何知名的平臺都是以email、或者官方網站上的線上客服來做服務，較少用到Line或微信做客服。假交易所於資金匯出時通常會凍結帳戶，不讓你匯出，或者要你再加百分之幾的稅進去。但任何正規交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的。

　　在許多虛擬貨幣社群，常看到會有人發文，問說為什麼它的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢出不來。

　　其中絕大多數是不知名的小交易所，乍看之下有報價、能買能賣，但錢進的去卻出不來。

　　當你想領出時，這些詐騙的交易所還會跟你說要你再補個20%的稅，或者在增加入金、湊到多少交易量才能出金。

　　進一步想，假交易所通常很難宣傳，網路上也排不上號，Google也很難搜尋到更多仔細的資訊。目前聽到一些受害者提到，絕大多數都還是透過社群、聊天、交友軟體，在聊天之後跟你推薦交易所。所以不要透過線上聊天註冊交易所，基本上就可以避免這個問題。

　　知名交易所網路上都很好查到，超多資訊。也有少數是仿冒知名交易所，在logo或外觀上弄得很像，讓人混淆，這類仿冒的交易所網路也搜不到，通常也都是透過聊天在推廣

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　　三、4個避免投資虛擬貨幣詐騙的方法

　　總結一下，幾個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則：

　　1、使用知名的廠商與服務，包含交易所、錢包，都應該找全球知名的。全球交易所非常多，但建議選擇大的就好，由於虛擬貨幣交易時，每個人都會很擔心安全性問題，CM Trade有介紹過全球TOP10的虛擬貨幣交易所，原則上不在這排行榜上的交易所就不用考慮了。可閱讀：

　　虛擬貨幣投資教學：什麼是虛擬貨幣？有哪些虛擬貨幣交易所和投資平臺？如何投資虛擬貨幣賺錢？

　　2、新手只投資知名的虛擬貨幣，沒聽過的不碰、不懂就不要碰。虛擬貨幣有非常多，基本上若你是幣圈的新手，只碰知名的虛擬貨幣就好（例如比特幣、以太幣），而且要了解這是個高波動風險的投資。

　　3、避免相信任何線下、群組的推銷，虛擬貨幣不需要推銷。前面有提到，最容易被詐騙的就是OTC場外交易，基本上不是經過安全受監管的交易所買賣。不要覺得網路上有人跟你聊天就很開心，最後這些人跟你提投資的時候都要提高警覺。

　　4、增加虛擬貨幣知識，想投資ICO要先看白皮書。若想投資虛擬貨幣，就請多了解虛擬貨幣的知識。

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　　四、快速重點整理：投資虛擬貨幣如何不被詐騙？

　　虛擬貨幣有去中心化的特性，好處是資料公開透明、交易有匿名性與隱密性、無須第三方介入、不易追查，但因為這些特性，也成為詐騙集團常用的工具。

　　常見的虛擬貨幣詐騙方式有ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、假交易所詐騙。

　　想避免虛擬貨幣投資詐騙，必須要找知名交易所與錢包、沒聽過的虛擬貨幣就不要碰、不投資別人向你推銷的虛擬貨幣，若想參加IPO建議也先看過虛擬貨幣的白皮書。