銀行業破產，醞釀史詩級大行情

銀行業危機就像是潘多拉的魔盒，一旦打開了難以關閉，在後加息時代美國金融危機正在逼近，我們如何在這一輪風波中規避風險同時實現盈利？第一共和銀行破產

2023年5月1日 美國第一共和銀行（FRC）破產，被摩根大通收購。同日，美國聯邦存款保險公司（FDIC）發布《存款保險改革選擇》報告，期望降低市場恐慌情緒、平抑市場波動。

2023年5月2日 紐交所宣布啟動FRC的退市程序。美國第一共和銀行5月初因資金鍊斷裂被關閉，成為兩個月來被關閉的第三家美國區域性銀行。

2023年5月4日《今日美國》報導，研究顯示，美國還有近190家銀行面臨破產的風險。

銀行業破產的嚴重性正在被低估。從事件本身，可以看出美國目前正面臨08年次貸危機以來的最大金融風險，除了第一共和銀行以外，加上最早的矽谷銀行與簽名銀行，已經有三家美國大型銀行出現債務問題。

銀行業破產將會出現哪些投資機會？

首先，縱觀歷史破產事件並不是大概率事件。出現這樣的結果，除了疫情期間，美國擴表、加印美元而導致的客觀原因，還有近期為了保證CPI物價數據隱定，而採用的加息的主觀因素。因此這些舉動加了大扛桿的銀行，在當前的貨幣政策之下，很容易出現資金周轉問題，出現破產。

金融企業作為國家經濟的基石，一旦出現破產，很多行業都會受到牽連：

受影響行業1：科技行業

矽谷銀行是美國科技初創企業的主要融資來源之一，其破產導致許多科技公司的資金鍊斷裂，影響了科技創新和投資。

受影響行業2：加密貨幣行業

標誌銀行是加密貨幣公司的主要融資來源之一，其破產引發了加密貨幣市場的恐慌，導致比特幣等數字貨幣的價格大幅下跌。

受影響行業3：金融行業

矽谷銀行和標誌銀行的破產引發了全球金融市場的動盪，導緻美國和其他國家的銀行股出現暴跌，增加了金融風險和信貸緊縮，但具備避險價值的產品則容易受到買盤推動，比如黃金、日元、瑞郎等。

受影響最大的，主要的還是銀行業，原因在於銀行肩負著國家貨幣的信用背書，而投資人面對著美國經濟可能陷入衰退的擔憂，而導致投資者大量湧入避險資產，從而使得黃金出現暴漲，同時大家又為了避開以美元為支付手段的大宗商品，選擇拋售，從而造成原油的暴跌。

綜上所述，我們可以得出結論，銀行的崩盤會影響投資品的價格走向，簡單而言就是銀行業崩盤會導緻美股下跌、原油下跌、黃金上漲。

除了銀行業危機持續發酵以外，美國債務危機仍懸而未決。

據美國官方統計，美國距離達到31.4 萬億美元的法定債務限額僅還有733億美元。

如果美國借貸能力耗盡，緊隨其後到期的債務可能無法按時償還。美國財政部長耶倫發出了美國建國以來最嚴重的一封信！耶倫在信中鄭重表示，美國政府可能“最早在6月1日”發生債務違約，這將是美國歷史上的首次債務違約。

美國違約風險創新高美國債務總量超中、日、德、英四國GDP之和 過去幾十年間，提高債務上限一直是美國兩黨互相博弈的重要議題。

從1976年到2018年，美國政府就因債務上限之爭關門了14次。但是，每次政府關門後兩黨都能互相妥協。 2011年和2017年，債務危機都是到了最後一刻才“化險為夷”。美國財政部數據顯示，自1960年以來，美國已歷經了約80次債務違約風險，但最終都安全渡過危機。

美債違約會如何影響市場？

如果美國違約，即無法按時償還其債務，將會對許多方面產生廣泛的影響。以下是可能受到影響的幾個方面：

1、全球金融市場將震盪美國國債被視為全球最安全的投資之一，其違約將對全球金融市場產生震盪。投資者可能會失去對美國債券的信心，導致債券價格下跌，利率上升，並引發資本流出。

2、美國經濟能力將削弱

違約將導致信用評級下調，增加借款成本，削弱美國經濟。政府可能會面臨資金短缺，難以維持正常運作，政府部門可能不得不削減開支、推遲支付或關閉一些服務。

3、國際關係將受到負面影響

美國是全球最大的經濟體之一，違約可能損害其聲譽和信譽，對美國的國際地位和影響力產生負面影響。國際社會可能對美國失去信心，對其經濟和政治領導能力產生質疑。

4、全球經濟貿易的增長將減少

美國經濟的下滑將對全球經濟產生連鎖反應。由於美國是全球最大的進口國之一，其經濟疲軟可能減少全球貿易量，影響其他國家的出口和經濟增長。

5、美元地位將直線下降

美元作為全球主要儲備貨幣和國際貿易的支付貨幣，違約可能削弱其作為全球貨幣體系的核心地位。其他國家可能會尋求多元化其外匯儲備，減少對美元的依賴。

6、全球投資者信心將遭受重創

違約可能引發全球投資者對風險資產的擔憂，導致股市下跌、匯率波動和金融不穩定。投資者可能會尋求避險資產，如黃金和其他相對安全的投資工具。

以上是一些潛在的影響情況，具體仍取決於違約的規模、市場對其的預期反應以及政府的應對措施。美國政府通常會採取措施避免違約，並通過債務重組或其他方式解決債務問題，所以不能一概而論。

美債違約會帶來哪些投資機會？

（歷史上美債違時間與產品波動幅度）

美國債務違約可能會導致市場波動和風險增加，但也可能為某些投資提供機會。以下是一些可能受到影響的投資領域以及原因：

股市：

行情踩踏惡性拋盤：債務違約可能引發市場的不確定性和恐慌情緒，導致投資者在股市出現惡性拋盤行為。

投資機會：理論上可利用美國股市踩踏事件，把握美股三大指數的做空機會。

黃金：

避險需求增加金價出現上漲：違約可能引發避險情緒，投資者尋求相對安全的資產來保值。黃金通常被視為避險資產，因此需求必然增加，推動黃金價格上漲。

貨幣不穩定黃金實物需求量遞增：債務違約可能削弱美元的地位和信譽，導致貨幣不穩定性加劇。在這種情況下，投資者可能轉向黃金等實物資產作為價值儲存手段。

投資機會：可利用黃金受利好的機會，利用槓桿的優勢放大本金加倍做多黃金。

原油：

經濟放緩原油需求下降油價下跌：違約可能導致全球經濟增長放緩，對原油需求產生負面影響。這可能導致原油價格下跌，為石油消費國和相關行業提供較低成本的能源。

地緣衝突加劇油價波動劇烈：違約可能加劇地緣政治緊張局勢，導致供應中斷和地緣風險加大。這可能引發原油價格的波動，並為投機者提供交易機會。

投資機會：運用T+0的優勢，先利用經濟放緩做空原油，再利用地緣衝突做多原油，波動化操作。

需要注意的是，投資涉及風險，而且市場反應是不確定的。以上僅為可能的影響和機會，投資者在做出決策時應進行充分的研究和謹慎評估。