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銀行業破產,醞釀史詩級大行情

2023-05-29
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銀行業危機就像是潘多拉的魔盒,一旦打開了難以關閉,在後加息時代美國金融危機正在逼近,我們如何在這一輪風波中規避風險同時實現盈利?第一共和銀行破產

2023年5月1日 美國第一共和銀行(FRC)破產,被摩根大通收購。同日,美國聯邦存款保險公司(FDIC)發布《存款保險改革選擇》報告,期望降低市場恐慌情緒、平抑市場波動。

2023年5月2日 紐交所宣布啟動FRC的退市程序。美國第一共和銀行5月初因資金鍊斷裂被關閉,成為兩個月來被關閉的第三家美國區域性銀行。

2023年5月4日《今日美國》報導,研究顯示,美國還有近190家銀行面臨破產的風險。

銀行業破產的嚴重性正在被低估。從事件本身,可以看出美國目前正面臨08年次貸危機以來的最大金融風險,除了第一共和銀行以外,加上最早的矽谷銀行與簽名銀行,已經有三家美國大型銀行出現債務問題。

銀行業破產將會出現哪些投資機會?

首先,縱觀歷史破產事件並不是大概率事件。出現這樣的結果,除了疫情期間,美國擴表、加印美元而導致的客觀原因,還有近期為了保證CPI物價數據隱定,而採用的加息的主觀因素。因此這些舉動加了大扛桿的銀行,在當前的貨幣政策之下,很容易出現資金周轉問題,出現破產。

金融企業作為國家經濟的基石,一旦出現破產,很多行業都會受到牽連:

受影響行業1:科技行業

矽谷銀行是美國科技初創企業的主要融資來源之一,其破產導致許多科技公司的資金鍊斷裂,影響了科技創新和投資。

受影響行業2:加密貨幣行業

標誌銀行是加密貨幣公司的主要融資來源之一,其破產引發了加密貨幣市場的恐慌,導致比特幣等數字貨幣的價格大幅下跌。

受影響行業3:金融行業

矽谷銀行和標誌銀行的破產引發了全球金融市場的動盪,導緻美國和其他國家的銀行股出現暴跌,增加了金融風險和信貸緊縮,但具備避險價值的產品則容易受到買盤推動,比如黃金、日元、瑞郎等。

受影響最大的,主要的還是銀行業,原因在於銀行肩負著國家貨幣的信用背書,而投資人面對著美國經濟可能陷入衰退的擔憂,而導致投資者大量湧入避險資產,從而使得黃金出現暴漲,同時大家又為了避開以美元為支付手段的大宗商品,選擇拋售,從而造成原油的暴跌。

綜上所述,我們可以得出結論,銀行的崩盤會影響投資品的價格走向,簡單而言就是銀行業崩盤會導緻美股下跌、原油下跌、黃金上漲。

除了銀行業危機持續發酵以外,美國債務危機仍懸而未決。

據美國官方統計,美國距離達到31.4 萬億美元的法定債務限額僅還有733億美元。

如果美國借貸能力耗盡,緊隨其後到期的債務可能無法按時償還。美國財政部長耶倫發出了美國建國以來最嚴重的一封信!耶倫在信中鄭重表示,美國政府可能“最早在6月1日”發生債務違約,這將是美國歷史上的首次債務違約。

美國違約風險創新高美國債務總量超中、日、德、英四國GDP之和 過去幾十年間,提高債務上限一直是美國兩黨互相博弈的重要議題。

從1976年到2018年,美國政府就因債務上限之爭關門了14次。但是,每次政府關門後兩黨都能互相妥協。 2011年和2017年,債務危機都是到了最後一刻才“化險為夷”。美國財政部數據顯示,自1960年以來,美國已歷經了約80次債務違約風險,但最終都安全渡過危機。

美債違約會如何影響市場?

如果美國違約,即無法按時償還其債務,將會對許多方面產生廣泛的影響。以下是可能受到影響的幾個方面:

1全球金融市場將震盪美國國債被視為全球最安全的投資之一,其違約將對全球金融市場產生震盪。投資者可能會失去對美國債券的信心,導致債券價格下跌,利率上升,並引發資本流出。

2、美國經濟能力將削弱

違約將導致信用評級下調,增加借款成本,削弱美國經濟。政府可能會面臨資金短缺,難以維持正常運作,政府部門可能不得不削減開支、推遲支付或關閉一些服務。

3、國際關係將受到負面影響

美國是全球最大的經濟體之一,違約可能損害其聲譽和信譽,對美國的國際地位和影響力產生負面影響。國際社會可能對美國失去信心,對其經濟和政治領導能力產生質疑。

4、全球經濟貿易的增長將減少

美國經濟的下滑將對全球經濟產生連鎖反應。由於美國是全球最大的進口國之一,其經濟疲軟可能減少全球貿易量,影響其他國家的出口和經濟增長。

5、美元地位將直線下降

美元作為全球主要儲備貨幣和國際貿易的支付貨幣,違約可能削弱其作為全球貨幣體系的核心地位。其他國家可能會尋求多元化其外匯儲備,減少對美元的依賴。

6、全球投資者信心將遭受重創

違約可能引發全球投資者對風險資產的擔憂,導致股市下跌、匯率波動和金融不穩定。投資者可能會尋求避險資產,如黃金和其他相對安全的投資工具。

以上是一些潛在的影響情況,具體仍取決於違約的規模、市場對其的預期反應以及政府的應對措施。美國政府通常會採取措施避免違約,並通過債務重組或其他方式解決債務問題,所以不能一概而論。

美債違約會帶來哪些投資機會?


(歷史上美債違時間與產品波動幅度)

美國債務違約可能會導致市場波動和風險增加,但也可能為某些投資提供機會。以下是一些可能受到影響的投資領域以及原因:

股市:

行情踩踏惡性拋盤:債務違約可能引發市場的不確定性和恐慌情緒,導致投資者在股市出現惡性拋盤行為。

投資機會:理論上可利用美國股市踩踏事件,把握美股三大指數的做空機會。

黃金:

避險需求增加金價出現上漲:違約可能引發避險情緒,投資者尋求相對安全的資產來保值。黃金通常被視為避險資產,因此需求必然增加,推動黃金價格上漲。

貨幣不穩定黃金實物需求量遞增:債務違約可能削弱美元的地位和信譽,導致貨幣不穩定性加劇。在這種情況下,投資者可能轉向黃金等實物資產作為價值儲存手段。

投資機會:可利用黃金受利好的機會,利用槓桿的優勢放大本金加倍做多黃金。

原油:

經濟放緩原油需求下降油價下跌:違約可能導致全球經濟增長放緩,對原油需求產生負面影響。這可能導致原油價格下跌,為石油消費國和相關行業提供較低成本的能源。

地緣衝突加劇油價波動劇烈:違約可能加劇地緣政治緊張局勢,導致供應中斷和地緣風險加大。這可能引發原油價格的波動,並為投機者提供交易機會。

投資機會:運用T+0的優勢,先利用經濟放緩做空原油,再利用地緣衝突做多原油,波動化操作。

需要注意的是,投資涉及風險,而且市場反應是不確定的。以上僅為可能的影響和機會,投資者在做出決策時應進行充分的研究和謹慎評估。

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