Kebangkrutan di Industri Perbankan, Membuat Gejolak Pasar Besar yang Mendebarkan

Krisis perbankan seperti kotak Pandora. Begitu dibuka, sulit untuk ditutup. Di era pasca-suku bunga, krisis keuangan AS semakin dekat. Bagaimana kita bisa menghindari risiko dan mencapai profitabilitas dalam putaran gejolak ini ? Kebangkrutan First Republic Bank

Pada tanggal 1 Mei 2023, First Republic Bank of the United States (FRC) bangkrut dan diakuisisi oleh JPMorgan Chase. Pada hari yang sama, Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) AS merilis laporan "Opsi Reformasi Asuransi Simpanan", dengan harapan dapat mengurangi kepanikan pasar dan menstabilkan gejolak pasar.

Pada tanggal 2 Mei 2023, New York Stock Exchange mengumumkan dimulainya prosedur penghapusan FRC. First Republic Bank of the United States ditutup pada awal Mei karena rantai modal yang rusak, menjadi bank regional AS ketiga yang ditutup dalam dua bulan.

Pada tanggal 4 Mei 2023, "USA Today" melaporkan bahwa penelitian menunjukkan bahwa hampir 190 bank di Amerika Serikat berisiko bangkrut.

Keparahan kegagalan bank diremehkan. Dari kejadian itu sendiri, terlihat bahwa Amerika Serikat saat ini sedang menghadapi risiko keuangan terbesar sejak krisis subprime mortgage tahun 2008. Selain First Republic Bank, plus Silicon Valley Bank dan Signature Bank yang paling awal, tiga bank besar Amerika telah sudah mengalami masalah hutang.

Peluang investasi apa yang akan muncul dari kebangkrutan industri perbankan?

Pertama-tama, melihat sejarah, peristiwa kebangkrutan bukanlah peristiwa dengan probabilitas tinggi. Hasil tersebut, selain alasan obyektif yang disebabkan oleh ekspansi neraca Amerika Serikat dan pencetakan dolar AS selama epidemi, dan faktor subyektif dari kenaikan suku bunga baru-baru ini untuk memastikan stabilitas data harga CPI. Oleh karena itu, di bawah kebijakan moneter saat ini, bank-bank yang sangat terpengaruh oleh tindakan-tindakan tersebut rentan terhadap masalah arus kas dan kebangkrutan.

Perusahaan keuangan adalah landasan ekonomi nasional. Begitu mereka bangkrut, banyak industri akan terkena dampaknya:

Industri yang Terpengaruh 1: Teknologi

Silicon Valley Bank adalah salah satu sumber utama pembiayaan untuk perusahaan rintisan teknologi AS. Kebangkrutannya telah memutus rantai modal banyak perusahaan teknologi, memengaruhi inovasi dan investasi teknologi.

Industri 2 terpengaruh: industri mata uang kripto

Kebangkrutan Logo Bank, salah satu sumber utama pembiayaan perusahaan mata uang kripto, memicu kepanikan di pasar mata uang kripto, yang menyebabkan penurunan tajam harga mata uang digital seperti Bitcoin.

Industri yang Terpengaruh 3: Industri Keuangan

Kebangkrutan Silicon Valley Bank dan Marker Bank memicu gejolak di pasar keuangan global, menyebabkan saham bank di Amerika Serikat dan negara lain anjlok, meningkatkan risiko keuangan dan pengetatan kredit, tetapi produk dengan nilai safe-haven rentan untuk dibeli Promosikan, seperti emas, yen, franc Swiss, dll.

Yang paling terpengaruh adalah industri perbankan, karena bank memikul dukungan kredit mata uang nasional, dan investor menghadapi kekhawatiran bahwa ekonomi AS dapat jatuh ke dalam resesi, yang menyebabkan investor membanjiri aset safe-haven. akibatnya, emas meroket, dan pada saat yang sama, semua orang memilih untuk menjual untuk menghindari komoditas yang menggunakan dolar AS sebagai alat pembayaran, mengakibatkan penurunan tajam minyak mentah.

Singkatnya, kita dapat menyimpulkan bahwa keruntuhan bank akan mempengaruhi tren harga produk investasi. Sederhananya, keruntuhan industri perbankan akan menyebabkan penurunan saham AS, penurunan minyak mentah, dan penurunan kebangkitan emas.

Selain krisis perbankan yang sedang berlangsung, krisis utang AS masih belum terselesaikan.

Menurut statistik resmi AS, AS hanya berjarak US$73,3 miliar untuk mencapai batas utang resmi sebesar US$31,4 triliun.

Jika kapasitas pinjaman AS habis, jatuh tempo utang berikutnya mungkin tidak dapat dilunasi tepat waktu. Menteri Keuangan AS Yellen mengirim surat paling serius sejak berdirinya Amerika Serikat! Yellen dengan sungguh-sungguh menyatakan dalam suratnya bahwa pemerintah AS dapat gagal bayar utangnya "paling cepat 1 Juni", yang akan menjadi gagal bayar utang pertama dalam sejarah AS.

Risiko gagal bayar AS berada pada titik tertinggi baru. Jumlah total utang AS melebihi gabungan PDB China, Jepang, Jerman, dan Inggris Raya. Selama beberapa dekade terakhir, menaikkan batas utang telah menjadi langkah penting masalah dalam permainan antara kedua pihak di Amerika Serikat.

Dari tahun 1976 hingga 2018, pemerintah AS ditutup 14 kali karena sengketa plafon utang. Namun, kedua pihak telah dapat berkompromi satu sama lain setelah setiap penutupan pemerintah. Baik di tahun 2011 maupun 2017, krisis utang "ternyata" di saat-saat terakhir. Menurut data dari Departemen Keuangan AS, sejak tahun 1960, AS telah mengalami sekitar 80 risiko gagal bayar utang, tetapi semuanya selamat dari krisis dengan selamat.

Bagaimana default utang AS akan memengaruhi pasar?

Jika AS gagal bayar, yaitu, jika gagal membayar utangnya tepat waktu, akan ada dampak yang meluas bagi banyak orang. Berikut beberapa area yang mungkin terpengaruh:

1,Pasar keuangan global akan bergejolak Obligasi Treasury A.S. dianggap sebagai salah satu investasi teraman di dunia, dan default-nya akan memiliki konsekuensi serius bagi guncangan pasar pasar keuangan global. Investor dapat kehilangan kepercayaan pada obligasi AS, menurunkan harga obligasi, menaikkan suku bunga, dan memicu arus keluar modal.

2. Kapasitas ekonomi AS akan melemah

Kegagalan akan menyebabkan penurunan peringkat kredit, meningkatkan biaya pinjaman, dan melemahkan ekonomi AS. Pemerintah mungkin menghadapi kekurangan dana untuk mempertahankan operasi normal, dan departemen pemerintah mungkin harus memotong pengeluaran, menunda pembayaran, atau menutup beberapa layanan.

3. Hubungan internasional akan terpengaruh secara negatif

Amerika Serikat adalah salah satu ekonomi terbesar di dunia, dan pelanggaran kontrak dapat merusak reputasi dan kredibilitasnya, serta berdampak negatif pada status internasional dan pengaruh Amerika Serikat. Komunitas internasional dapat kehilangan kepercayaan pada Amerika Serikat, meragukan kepemimpinan ekonomi dan politiknya.

4. Pertumbuhan ekonomi dan perdagangan global akan menurun

Penurunan ekonomi AS akan berdampak langsung pada ekonomi global. Karena Amerika Serikat adalah salah satu importir terbesar dunia, pelemahan ekonominya dapat mengurangi volume perdagangan global, mempengaruhi ekspor dan pertumbuhan ekonomi di negara lain.

5. Status dolar AS akan anjlok

Kegagalan pada dolar AS, mata uang cadangan utama dunia dan mata uang pembayaran untuk perdagangan internasional, dapat melemahkan sentralitasnya pada sistem moneter global. Negara lain mungkin berusaha mendiversifikasi cadangan devisa mereka dan mengurangi ketergantungan mereka pada dolar.

6. Kepercayaan investor global akan rusak parah

Kegagalan dapat menimbulkan kekhawatiran di kalangan investor global tentang aset berisiko, yang menyebabkan penurunan pasar saham, volatilitas mata uang, dan ketidakstabilan keuangan. Investor dapat mencari aset safe-haven seperti emas dan sarana investasi lain yang relatif aman.

Di atas adalah beberapa skenario dampak potensial, yang masih bergantung pada ukuran gagal bayar, reaksi pasar yang diharapkan terhadapnya, dan tanggapan pemerintah. Pemerintah AS biasanya mengambil langkah-langkah untuk menghindari gagal bayar dan menyelesaikan utang melalui restrukturisasi utang atau cara lain, sehingga tidak bisa disamaratakan.

Peluang investasi apa yang akan dihasilkan oleh default utang AS?

Kegagalan utang AS dapat menyebabkan peningkatan volatilitas dan risiko pasar, tetapi juga dapat menghadirkan peluang untuk investasi tertentu. Berikut adalah beberapa area investasi yang dapat terpengaruh dan alasannya:

Pasar Saham:

Pasar menginjak-injak penjualan yang kejam: gagal bayar utang dapat memicu ketidakpastian dan kepanikan di pasar, yang menyebabkan penjualan yang kejam oleh investor di pasar saham.

Peluang investasi: Secara teoritis, Anda dapat memanfaatkan serbuan di pasar saham AS untuk menangkap peluang short-selling dari tiga indeks saham utama AS.

Emas:

Harga emas naik karena permintaan safe-haven meningkat: default dapat memicu penghindaran risiko, dengan investor mencari aset yang relatif aman untuk mempertahankan nilainya. Emas sering dipandang sebagai aset safe-haven, jadi permintaan pasti akan meningkat, menaikkan harga emas.

Ketidakstabilan mata uang Meningkatnya permintaan fisik untuk emas: Gagal bayar utang dapat melemahkan kedudukan dan kredibilitas dolar AS, yang menyebabkan peningkatan ketidakstabilan mata uang. Dalam kasus seperti itu, investor dapat beralih ke aset fisik seperti emas sebagai penyimpan nilai.

Peluang investasi: Anda dapat memanfaatkan peluang untuk mendapatkan keuntungan dari emas, dan menggunakan keuntungan leverage untuk menggandakan pokok Anda dan menghasilkan lebih banyak emas.

Minyak mentah:

Perlambatan ekonomi Permintaan minyak mentah turun Harga minyak turun: Default dapat menyebabkan pertumbuhan ekonomi global lebih lambat, berdampak negatif pada permintaan minyak mentah. Itu dapat menyebabkan harga minyak mentah lebih rendah, menyediakan energi berbiaya lebih rendah ke negara-negara konsumen minyak dan industri terkait.

Konflik geopolitik yang semakin intensif Volatilitas harga minyak: Gagal bayar dapat memperburuk ketegangan geopolitik, menyebabkan gangguan pasokan dan meningkatkan risiko geopolitik. Itu bisa memicu volatilitas harga minyak mentah dan memberikan peluang perdagangan bagi spekulan.

Peluang investasi: Manfaatkan T+0, pertama manfaatkan perlambatan ekonomi untuk menjual minyak mentah pendek, lalu manfaatkan konflik geopolitik untuk membeli minyak mentah dan beroperasi dalam volatilitas.

Perlu dicatat bahwa investasi melibatkan risiko, dan reaksi pasar tidak pasti. Hal di atas hanyalah dampak dan peluang yang mungkin terjadi, dan investor harus melakukan penelitian yang memadai dan evaluasi yang cermat saat membuat keputusan.