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投资虚拟货币诈骗如何分辨？ 4个避开加密货币诈骗的方法！
2022-03-22
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这篇文章互易市场主要介绍预防虚拟货币诈骗的4个方法。
一、为什么投资虚拟货币容易被诈骗？
虚拟货币的资料全都存在网路上，并且由不特定人持续验证，保证它难以被窜改。
虚拟货币去中心化的好处是资料公开透明、交易有匿名性与隐密性、无须第三方介入、不易追查，且交易不可逆。但虚拟货币这些特性，也正好成为诈骗集团常用的工具。
二、投资虚拟货币诈骗如何分辨？
常见的虚拟货币诈骗手法：ICO、OTC、假交易所。
1）常见的虚拟货币诈骗1：ICO诈骗模式
ICO诈骗辨识方法：所有需要靠见面、社交软体聊天、现场说明会推广的ICO项目，全都非常有疑虑。目前市场则有透过另外有问题的项目，大概都撑不过2年，所以不碰2年内新发行的虚拟货币也是一种过滤方法。此外网路上也能查到完整的白皮书，或者ICO会在知名的交易所上架，交易所会先做过审核，这也是一种过滤方式。
ICO这个词的完整英文是Initial Coin Offering，ICO的本意，一是让虚拟货币作为一个货币机制独立运作，而可行的商业模式则透过虚拟货币发行，提供给回馈给支持者。
但缺乏监管和审核的项目，造成的问题就是龙蛇混杂，许多ICO靠着行销取得人们信任投资，但最终却没有把资本用于实现商业模式。
许多投资人买ICO是希望能快速获得报酬，这其实忽略了风险因素。
ICO目前仍不受美国证券交易委员会(SEC)金融当局及各国金融机构的监管，因此若是被诈骗，这些资金可能永远都无法追回，而每个人都可以发起ICO，许多诈骗集团就会打着ICO的名义来诈骗。
虚拟货币是网路时代的产物，理论上一切应该都在网路上进行，但有问题的ICO项目，必定很难推广，所以会采取的推广方式通常也很不符合网路时代，包含会需要业务见面推广、说明会、拉人头等等，从推广方式就可以看出一个项目有没有问题。
有问题的加密货币ICO项目最常被诈骗集团运用庞氏骗局的模式来诈骗，找人入会拿到高额佣金，就是典型的金字塔、老鼠会、庞式骗局，用新加入人的钱，去付早加入人的奖金，虚拟货币最著名的庞氏骗局就是OneCoin(维卡币)，根据下图可看到维卡币在2016年的1-6月资金来源最大的是中国，在几个月的时间就吸金约420万欧元。
2）常见的虚拟货币诈骗2：OTC场外交易诈骗
场外交易诈骗模式：类似一般网拍诈骗。
场外交易诈骗辨识方法：OTC(Over-the-counter)场外交易，是指不在正式交易所进行的交易。
实际上，虚拟货币由于是去中心化，因此没有所谓”官方”的交易所，任何人都可以透过电脑直接与他人完成交易。
实际上解决方案就是透过交易所，不过记得一定要选择大的交易所，如果你选不知名的交易所可能仍有疑虑。
近年也有一种是诈骗集团会仿冒名人的社交帐户，并在网路上公开要大家用虚拟货币汇款到指定帐户，宣称会得到回馈。
3）常见的虚拟货币诈骗3：假交易所诈骗
假交易所诈骗辨识方法：假交易所通常会用line、微信做客服，这也是个警讯，任何知名的平台都是以email、或者官方网站上的线上客服来做服务，较少用到Line或微信做客服。假交易所于资金汇出时通常会冻结帐户，不让你汇出，或者要你再加百分之几的税进去。但任何正规交易所，虚拟货币都是可以在不同交易所及钱包之间转移的。
在许多虚拟货币社群，常看到会有人发文，问说为什么它的虚拟货币帐户被冻结、钱出不来。
其中绝大多数是不知名的小交易所，乍看之下有报价、能买能卖，但钱进的去却出不来。
当你想领出时，这些诈骗的交易所还会跟你说要你再补个20%的税，或者在增加入金、凑到多少交易量才能出金。
进一步想，假交易所通常很难宣传，网路上也排不上号，Google也很难搜寻到更多仔细的资讯。目前听到一些受害者提到，绝大多数都还是透过社群、聊天、交友软体，在聊天之后跟你推荐交易所。所以不要透过线上聊天注册交易所，基本上就可以避免这个问题。
知名交易所网路上都很好查到，超多资讯。也有少数是仿冒知名交易所，在logo或外观上弄得很像，让人混淆，这类仿冒的交易所网路也搜不到，通常也都是透过聊天在推广。
三、4个避免投资虚拟货币诈骗的方法
总结一下，几个防止虚拟货币投资诈骗的基本原则：
1、使用知名的厂商与服务，包含交易所、钱包，都应该找全球知名的。全球交易所非常多，但建议选择大的就好，由于虚拟货币交易时，每个人都会很担心安全性问题，互易市场有介绍过全球TOP10的虚拟货币交易所，原则上不在这排行榜上的交易所就不用考虑了。可阅读：
虚拟货币投资教学：什么是虚拟货币？有哪些虚拟货币交易所和投资平台？如何投资虚拟货币赚钱？
2、新手只投资知名的虚拟货币，没听过的不碰、不懂就不要碰。虚拟货币有非常多，基本上若你是币圈的新手，只碰知名的虚拟货币就好（例如比特币、以太币），而且要了解这是个高波动风险的投资。
3、避免相信任何线下、群组的推销，虚拟货币不需要推销。前面有提到，最容易被诈骗的就是OTC场外交易，基本上不是经过安全受监管的交易所买卖。不要觉得网路上有人跟你聊天就很开心，最后这些人跟你提投资的时候都要提高警觉。
4、增加虚拟货币知识，想投资ICO要先看白皮书。若想投资虚拟货币，就请多了解虚拟货币的知识。
四、快速重点整理：投资虚拟货币如何不被诈骗？
虚拟货币有去中心化的特性，好处是资料公开透明、交易有匿名性与隐密性、无须第三方介入、不易追查，但因为这些特性，也成为诈骗集团常用的工具。
常见的虚拟货币诈骗方式有ICO诈骗、OTC场外交易诈骗、假交易所诈骗。
想避免虚拟货币投资诈骗，必须要找知名交易所与钱包、没听过的虚拟货币就不要碰、不投资别人向你推销的虚拟货币，若想参加IPO建议也先看过虚拟货币的白皮书。
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