Swap คืออะไรและโอกาสและความเสี่ยงของ Swap

นักลงทุนหลายท่านที่เริ่มศึกษาการเทรดฟอเร็กซ์ควรทำความเข้าใจกับประเภทค่าสวอปในฟอเร็กซ์และหาคำตอบว่า Swap คืออะไร ความจริงแล้ว ค่า swap คือค่าธรรมเนียมหรือดอกเบี้ยที่คุณจะได้รับหรือต้องจ่ายสำหรับสถานะการซื้อขายที่คุณเปิดไว้ข้ามคืน หากคุณต้องการหาคำตอบว่าค่าธรรมเนียมforex swap คืออะไร และจะเริ่มการเทรดฟอเร็กซ์กับค่า Swap ได้อย่างไร โปรดอ่านเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมในบทความนี้

Swap คืออะไร

สวอปหรือ Swap คือดอกเบี้ยหรือค่าธรรมเนียม เป็นที่รู้กันดีในหมู่นักลงทุนฟอเร็กซ์ว่าค่า swap คือค่าธรรมเนียมประเภทหนึ่งการเทรดฟอเร็กซ์ (Forex) เพราะในเทรดฟอเร็กซ์จะมีการซื้อขายด้วยมาร์จิ้นและเลเวอเรจ ซึ่งหมายถึงการยืมเงินสำหรับการเปิดตำแหน่งซื้อหรือขายในการเทรดฟอเร็กซ์ และเมื่อตำแหน่งถูกเปิดทิ้งไว้นานกว่าหนึ่งวัน เทรดเดอร์จะต้องชำระดอกเบี้ยสำหรับเงินกู้นั้น ดังนั้น forex swap คืออัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมสำหรับการใช้มาร์จิ้นและเลเวอเรจ ซึ่งโดยส่วนใหญ่ค่า swap คือสิ่งที่เทรดเดอร์ Forex ที่เปิดสถานะไว้เป็นเวลาหลายวันหรือหลายสัปดาห์ (Swing Traders) ไปจนถึงเทรดเดอร์ที่เปิดสถานะไว้เป็นเวลาหลายเดือนหรือหลายปี (Position Traders) จะคุ้นเคยกันเป็นอย่างดี

免費開通賬戶> > 入金最高送 $88

ประเภทของ Swap

ส่วนใหญ่Swap คือค่าธรรมเนียมที่แบ่งออกเป็น 2 ประเภท โดยจะค่า swap คือค่าธรรมเนียมที่แสดงเป็น pip ต่อล็อต และแตกต่างกันไปตามแพลตฟอร์มเครื่องมือทางการเงินที่คุณกำลังซื้อขาย โดยคุณสามารถดูได้ว่าสวอปใดมีผลกับตราสารการเงินใดในหน้าข้อกำหนดของสัญญา

1. Swap long (ใช้สำหรับเปิดสถานะ Long ข้ามคืน)
2. Swap Short (ใช้สำหรับเปิดสถานะ Short ข้ามคืน)

วิธีคำนวณต้นทุนค่า Swap

สูตรการคำนวณต้นทุนค่า Swap เบื้องต้น

วิธีคำนวณและการยกตัวอย่างการคำนวณต้นทุนค่า Swap ตัวอย่างเช่นดอกเบี้ย Swap short ของ EURUSD คือ 0.01 และค่าธรรมเนียม Swap long คือ -0.48

1. Swap long (ใช้สำหรับเปิดสถานะ Long ข้ามคืน)

ตัวอย่าง การเทรด EURUSD เพื่อแสดงให้เห็นว่าสวอปทำงานอย่างไร หากเทรดเดอร์เปิดสถานะ long ของ EURUSD ขนาด 1 ล็อตมาตรฐานในวันพฤหัสบดีและปิดสถานะในวันอังคารถัดไป สูตรสวอปสำหรับตำแหน่ง long จะเป็น100,000 x (-0.48 X 0.0001 pip) = -4.8 ดอลลาร์ต่อคืน หมายความว่าเขาจ่ายธรรมเนียม 4.8 ดอลลาร์ต่อคืน เนื่องจากเขายังคงเปิดสถานะไว้เป็นเวลาสามคืน นั่นคือค่าธรรมเนียมSwap คือ 14.4 ดอลลาร์ (คำนวณจาก -4.8 X 3) ที่เขาต้องจ่าย

2. Swap Short (ใช้สำหรับเปิดสถานะ Short ข้ามคืน)

ตัวอย่าง การเทรด EURUSD หากเทรดเดอร์เปิดตำแหน่ง short คู่สกุลเงิน EURUSD 1 ล็อตมาตรฐานในวันอังคารและเปิดสถานะไว้ข้ามคืนและดำเนินการปิดในวันพุธ ค่าสวอปของการ short จะคำนวณดังนี้ 100,000 ( ขนาดของ 1 ล็อตมาตรฐาน) x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 ดอลลาร์ หมายความว่าเขาจะได้ดอกเบี้ย forex swap คือ 0.10 ดอลลาร์

เงื่อนไขที่พบทั่วไปของเกณฑ์การคิด Swap 

1. ค่าสวอปทริปเปิ้ล (เสาร์และอาทิตย์ = 2 คืน) ตามกฎทั่วไปค่าสวอปในช่วงสุดสัปดาห์ จะถูกนำไปคิดกับการเปิดตำแหน่งใดๆก็ตาม ที่เปิดไว้ตลอดวันพุธ เช่นหากเทรดเดอร์ทำการ Short EURUSD ในวันจันทร์ด้วย 1 ล็อตมาตรฐาน และปิดสถานะของเขาในวันพฤหัสบดี ในทางทฤษฎี ตำแหน่งนั้น (จันทร์-พฤหัสบดี) จะเปิดเพียง 3 คืนในทางทฤษฎี 

แต่ในเวลาเที่ยงคืนของวันพุธ สวอปวันหยุดสุดสัปดาห์จะถูกนำมาคิดด้วย ซึ่งจะทำให้จำนวนคืนทั้งหมดเพิ่มขึ้นเป็น 5 คืน ในกรณีนี้ เทรดเดอร์จะได้รับดอกเบี้ย 0.10 ดอลลาร์ต่อคืน (100,000 X 0.000001) ดังนั้นเขาจะได้รับดอกเบี้ยSwap คือ 0.50 ดอลลาร์ (0.10 X 5) ตลอดระยะเวลาทั้งหมดของสถานะที่เปิดอยู่

2. อัตราดอกเบี้ยสำหรับแต่ละสกุลเงินขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของธนาคารกลาง แต่ทั้งนี้จำนวนเงินที่เครดิตหรือเรียกเก็บจากเทรดเดอร์ยังขึ้นอยู่กับ

l ความแตกต่างระหว่างอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงิน

l อัตราค่าคอมมิชชั่นของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แต่ละเจ้า

l วันที่คุณเปิดตำแหน่ง เพราะการซื้อขายแลกเปลี่ยน Forex ในวันพุธจะเป็นการคิดค่า swap กรณีพิเศษ 

l การเคลื่อนไหวของราคาของสกุลเงิน

3. เงื่อนไขของบัญชี Swap ฟรี โบรกเกอร์มักจะเสนอบริการบัญชีแบบไม่มีสวอปสำหรับผู้ใช้ที่หลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนเนื่องจากภาระหน้าที่ทางศาสนาอิสลาม หรือสำหรับมือใหม่ที่ไม่อาจจะยังเข้าใจอิทธิพลของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจริงๆ ในโลกฟอเร็กซ์ คำว่า “บัญชีแบบไม่มีสวอป” มักใช้กับบัญชีซื้อขายฟอเร็กซ์อิสลาม เกือบจะมีฟังก์ชันและคุณลักษณะเหมือนกัน แต่ไม่มีดอกเบี้ยในทุกรูปแบบ แต่จะคิดเป็นค่าคอมมิชชั่นแทน

swap มีโอกาสและความเสี่ยงอะไรบ้าง

โอกาส

1. FX Swap ถือเป็นเทคนิคที่มีประโยชน์ในการให้กู้ยืมโดยปราศจากความเสี่ยง นั่นเป็นเพราะจำนวนเงินที่ฝ่ายที่เกี่ยวข้องแลกเปลี่ยนถูกใช้เป็นหลักประกันในการชำระเงิน คุณสามารถมองได้ว่าค่า swap short เป็นเหมือนโบนัสเพิ่มเติมเล็ก ๆ น้อย ๆ หรือสิ่งจูงใจให้อดทนอดกลั้นสำหรับการเทรดระยะยาว ในกรณีของสวอปติดลบหรือค่า swap long ก็จะช่วยให้คุณฉุกคิดว่าไม่ควรเปิดตำแหน่งใดตำแหน่งหนึ่งจนนานเกินไป
2. หากคุณสนใจที่จะทำการซื้อขายแบบ carry trade หรือการเทรดคู่สกุลเงิน forex ที่ให้ผลตอบแทนสูงและให้ผลตอบแทนต่ำ คุณอาจจะสามารถทำกำไรจำนวนหนึ่งได้จากค่า swap ระหว่างสองสกุลเงินนี้ ซึ่งนักลงทุนระยะยาวส่วนใหญ่มักใช้เทคนิคนี้ในการทำกำไรแบบ passive 

ความเสี่ยง

1. อัตราค่า swap คือสิ่งที่ต้องใส่ใจอย่างมากเมื่อคุณเลือกโบรกเกอร์เพราะค่า swap คือสิ่งที่มีผลต่อกำไรของคุณเป็นอย่างมาก นอกจากนี้เกณฑ์ของโบรกเกอร์แต่ละรายในการคำนวณอัตราค่า swapอาจแตกต่างกัน คุณสามารถเลือกใช้บริการแพลตฟอร์มของ CM Trade ที่เสนอส่วนต่างจุดลอยตัวขั้นต่ำ (ค่า swap แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) ขั้นต่ำที่ 0.7 สำหรับบัญชีระดับไฮเอนด์
2. เนื่องจากค่า swap คือสิ่งที่นักเทรดอย่างเราไม่สามารถควบคุมได้ เนื่องจากอัตราสกุลเงินที่เปลี่ยนแปลง อัตราค่า swapจึงเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา นั่นเป็นเพราะโบรกเกอร์บางเจ้ากำหนดอัตราดอกเบี้ยเพิ่มเติมให้กับการแลกเปลี่ยนระหว่างธนาคาร และอาจขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ของอัตราดอกเบี้ย สกุลเงินมาร์จิ้นหรือ pip ดังนั้นคุณควรติดตามข่าวสารของอัตราค่า swap จากธนาคารกลางแอย่างสม่ำเสมอ

การเทรดฟอเร็กซ์กับค่า Swap

แม้ว่าค่าธรรมเนียมแรกที่เทรดเดอร์ต้องพิจารณา เมื่อเป็นเรื่องของค่าธรรมเนียมการเทรดคือค่าสเปรด แต่สำหรับการซื้อขายระยะยาวและระยะกลาง ค่าสวอปเป็นหนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องพิจารณา หากคุณไม่ได้เปิดตำแหน่งใด ๆค้างไว้ชั่วข้ามคืน คุณจะไม่ได้รับหรือจ่ายสวอปใดๆ แต่ในทางกลับกัน หากคุณเปิดตำแหน่งค้างไว้ในระยะยาวหรือระยะกลางคุณจะได้รับหรือจ่ายสวอป

免費開通賬戶> > 入金最高送 $88

ทั้งนี้ค่า swap อาจเป็นค่าลบหรือบวกก็ได้ ซึ่งขึ้นอยู่กับความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงิน พูดง่ายๆ ก็คือ หากคุณเปิดโพซิชั่นของคุณไว้ ในการโอนเงินแต่ละครั้ง จำนวนเงินที่ฝากในบัญชีของคุณจะเป็นค่าสวอปที่เป็นบวก

เริ่มต้นเทรด FOREX อย่างไรดี

ไม่ว่าคุณจะเป็นใครก็ตาม หากคุณมีเงินเพียงเล็กน้อยและบวกกับความอดทนก็สามารถเป็นเทรดเดอร์ Forex ได้ อย่างไรก็ตาม ทักษะและความอดทนถือเป็นสิ่งจำเป็นในการเป็นเทรดเดอร์ที่จะประสบความสำเร็จและทำกำไรได้ในโลกของ Forex ต่อไปนี้จะเป็นขั้นตอนการเริ่มเทรด Forex แบบเข้าใจง่ายสำหรับผู้เริ่มต้นมือใหม่

ขั้นตอนที่ 1 เลือกโบรกเกอร์ Forex ที่เชื่อถือได้

ขั้นตอนแรกในการเป็นนักเทรด Forex คือการหาโบรกเกอร์ที่เหมาะสม โบรกเกอร์จะทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างนักเทรด และตลาดระหว่างธนาคาร โบรกเกอร์ที่ดีจะเสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ใช้งานง่าย เครื่องมือการซื้อขายที่ทันสมัย และส่งเสริมการเรียนรู้ตามที่เทรดเดอร์ต้องการ เมื่อเลือกโบรกเกอร์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้รับอนุญาตและควบคุมในประเทศของคุณ เสนอค่าคอมมิชชั่นต่ำ ค่า Swap และค่าสเปรดที่ต่ำ

ขั้นตอนที่ 2 เปิดบัญชีเทรด Forex

จากนั้นให้คุณเปิดบัญชี ซึ่งส่วนใหญ่คุณต้องกรอกแบบฟอร์มใบสมัครด้วยชื่อของคุณ ใส่ชื่อผู้ใช้งาน ที่อยู่อีเมล และรหัสผ่าน กรอกใบสมัครโดยอัปโหลดหนังสือเดินทางหรือบัตรประจำตัวประชาชนของคุณให้เรียบร้อย

ขั้นตอนที่ 3 ทำการฝากเงินครั้งแรกของคุณ

ทำการฝากเงินครั้งแรก ทั้งนี้จำนวนเงินฝากของคุณขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ ซึ่งคุณต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ

ขั้นตอนที่ 4 ทำเทรดครั้งแรกของคุณ

เริ่มการซื้อขายโดยใช้เทคนิคการคำนวณ forex swap คือจุดแข็งและสิ่งคุณเรียนรู้มาเพื่อทำกำไร พัฒนาฝีมือการเทรด

สรุป

เมื่อคุณทราบแล้วว่าเมื่อซื้อขายฟอเร็กซ์ด้วยมาร์จิ้น จะเกิดค่า Swap คือค่าธรรมเนียมหรือดอกเบี้ยที่คุณต้องจ่ายให้หรือเรียกเก็บจากโบรกเกอร์เมื่อสิ้นสุดการซื้อขายในแต่ละวัน ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณต้องเฟ้นหาโบรกเกอร์ที่เสนออัตราค่า Swap ที่เอื้อประโยชน์ให้คุณมากที่สุดก่อนการเปิดบัญชีหรือเริ่มการเทรดกับโบรกเกอร์ใด ๆ