English
简体中文
繁體中文
Indonesia
การลงทุนทองคำคืออะไร เรียนรู้การลงทุนทองคำและวิธีการซื้อขายภายใน 3 นาที
2022-07-05
687
1.การลงทุนทองคำคืออะไร
ตอนนี้เราอยู่ในช่วงปี2022 ถือเป็นปีที่ตลาดทั่วโลกเกิดความผันผวนอย่างหนักไม่ว่าจะเป็นภาวะเงินเฟ้อ ที่เกิดขึ้นมาจากการอัดฉีดเงินจำนวนมหาศาลของทางสหรัฐฯเข้าสู่ตลาด หรือภาวะสงครามระหว่างรัสเซียและยูเครน ที่ถือเป็นปัจจัยหนึ่งที่ส่งผลให้ราคาน้ำมันทั่วโลกสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง และราคาน้ำมันที่สูงขึ้นนี้ก็กระทบต่อห่วงโซ่ทางธุรกิจทำให้ข้าวของราคาสูงขึ้น เราเองในฐานะนักลงทุนตัวเล็กๆ ตาดำๆ คนหนึ่งก็ไม่อยากให้เงินที่ตัวเองมีอยู่ต้องเสื่อมค่าลงไปมากกว่านี้ จึงคิดหาทางเพิ่มหรือคงมูลค่าของเงินที่เราถืออยู่ แล้วการลงทุนแบบไหนล่ะ ที่จะมาตอบโจทย์ของเรา วันนี้ผู้เขียนขอนำเสนอการลงทุนในทองคำให้กับหลายๆ คนที่กำลังคิดไม่ตกในเรื่องนี้ และถ้าคุณเองยังเป็นมือใหม่ในเรื่องการลงทุน การเริ่มศึกษาการลงทุนในทองคำก็ถือเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีมาก
ก่อนอื่นมาดูก่อนว่า“ทองคำ”คืออะไร
“ทองคำ”ถือเป็นแร่ชนิดหนึ่งที่มีความสวยงาม และผู้คนก็นิยมนำมาหล่อเป็นเครื่องประดับตกแต่งร่างกายทั้งหญิงเเละชายและหญิง รวมทั้งประดับที่อยู่อาศัยของตัวเองเพื่อแสดงฐานะและความมั่งคั่งของตัวเองตั้งแต่ในสมัยอดีตกาลจนปัจจุบัน ผู้คนมองว่าทองคำกลายเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยหรือ Save Heaven Asset ชนิดหนึ่งที่ทั่วโลกต่างให้การยอมรับเนื่องจากมีมูลค่าในตัวเอง และหลายๆ ประเทศก็ยังสะสมทองคำเป็นทุนสำรองระหว่างประเทศ
ในอดีต เมื่อพูดถึงเศรษฐกิจ ก่อนที่ประเทศใดประเทศหนึ่งจะพิมพ์เงินเพื่อนำมาใช้ในประเทศได้ต้องซื้อสะสมทองเก็บเอาไว้ให้พอดีกับเงินที่จะพิมพ์ขึ้นมาก่อน จนในปี1971ประธานาธิบดีนิกสัน ของสหรัฐฯ กลับประกาศต่อชาวโลกว่าต่อไปนี้จะไม่มีการค้ำประกันการพิมพ์เงินด้วยทองคำอีกต่อไปและให้หลายประเทศหันมาถือเงินดอลลาร์สหรัฐฯเป็นเงินทุนสำรองระหว่างประเทศแทนจึงทำให้ประเทศต่างๆถือทองคำเป็นเงินทุนสำรองในสัดส่วนที่น้อยลง แต่เมื่อพี่ใหญ่อย่างสหรัฐฯ เล่นพิมพ์เงินออกมาอย่างมหาศาลในช่วงหลาย10ปีที่ผ่านมา จนหลายๆ ประเทศมองว่าธนบัตรดอลลาร์สหรัฐฯ กำลังกลายเป็นแบงค์กงเต็กในอีกไม่ช้า พี่รองอย่างรัสเซีย และ จีนจึงหันมาถือสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตัวเองอย่างทองคำเป็นเงินทุนสำรองระหว่างประเทศเพิ่มขึ้นอีกครั้ง
2.ทองคำน่าลงทุนหรือไม่
ตามหลายๆทฤษฎีก็บอกว่าการลงทุนในทองคำสามารถช่วยป้องกันผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อ และจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในภาวะที่เศรษฐกิจตกต่ำ เนื่องจากเงินจะไหลเข้าสู่สินทรัพย์ความเสี่ยงต่ำ การถือทองคำจึงถือเป็นการช่วยรักษาความมั่นคงและป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงินไปพร้อมๆกัน
ในช่วงเวลาข้าวยากหมากแพงและเศรษฐกิจของหลายประเทศไม่ค่อยจะสู้ดีแบบนี้หลายคนคงหันมามองว่า ทองคำ เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยและเข้ามาลงทุนกันมากขึ้น จึงทำให้ราคาทองคำแท่ง ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2565 ขายออกอยู่ที่ราคา 30,300 ซึ่งเมื่อเทียบกับปี 2555 หรือเมื่อ 10 ปีก่อน จะเห็นได้ว่าราคาทองคำที่ทำสถิติสูงสุดในปีนั้นอยู่ที่ 25,900 ต่อบาททองคำ
จากตารางราคาทองคำแท่งย้อนหลัง 10 ปีนี้ เมื่อนำราคาสูงสุดของปี 2555 กับปี 2565 มาหักลบกัน จะเห็นได้ว่ามูลค่าของทองคำเพิ่มขึ้นค่อนข้างมากทีเดียว
อธิบายง่ายๆ ได้งว่า คุณซื้อในทองคำแท่งที่ราคาสูงสุดณปี 2555 จำนวน 10 บาททองคำ คุณจะต้องควักเงินจ่าย 259,000 บาทและสมมติว่าไอ้ไข่มาดลใจให้คุณขายทองคำออกที่ราคาสูงสุดในปีนี้พอดี นับจากวันนั้นจนถึงวันนี้ ทองคำแท่งหนัก 10บ าทนั้น จะมีมูลค่าเพิ่มเป็น 321,000 นี่เป็นตัวเลขคร่าวๆเท่านั้นที่บอกว่ามูลค่าทองคำมีแต่จะเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ
แต่บางคนอาจบ่นในใจอยู่ใช่ไหมว่า โอ๊ยผ่านมา 10 ปีได้กำไรแค่ 62,000 บาทจะไปพอยาไส้อะไร เจอเงินเฟ้อปีนี้ จ่ายค่าน้ำมันเดือนเดียว เผลอๆก็หมดแล้ว ถูกต้องแล้วค่ะ เนื่องจากยังมีปัจจัยเรื่องเงินเฟ้อที่เกิดขึ้นในทุกๆปี เงินที่เราได้มาก็จะมีค่าลดลงไปเรื่อยๆ แต่ตัวอย่างที่กล่าวไปเป็นการลงทุนแบบระยะยาว ตอนนี้ราคาทองคำในแต่ละวันผันผวนมากขึ้น คุณสามารถลงทุนในระยะสั้นได้และทำได้สะดวกมากขึ้น ดังนั้น การเก็งกำไรในระยะสั้นจึงกลายเป็นอีกทางเลือกที่นักลงทุนหลายๆคนใช้กัน
เห็นราคาต่อบาททองคำในหลักหมื่นแบบนี้ก็อย่าเพิ่งตกใจไปนะ มีเงินน้อยหลักร้อย หลักพันก็สามารถลงทุนในทองคำได้เช่นกันเรียกกันว่า การออมทอง คุณสามารถสะสมซื้อทองเก็บไว้ทีละน้อยกับทางร้านค้าทอง เมื่อสะสมทองจนครบตามน้ำหนัก ที่กำหนดคุณก็รับเป็นทอง หรือถอนเงินตามมูลค่าทองออกมาได้ในอดีต คุณอาจเห็นอากงอาม่าไปออมทองที่ร้าน พร้อมกับมีกระดาษจดการออมทองในแต่ละครั้งกลับมาด้วย แต่ในสมัยนี้ร้านค้าทองจำนวนมากพัฒนาตัวเองให้เข้ากับโลกยุคใหม่ด้วยการเพิ่มช่องทางการออมทองผ่านทางออนไลน์ ทำให้ผู้ที่อยากออมทองไม่จำเป็นต้องไปที่ร้านทอง แต่ก็ยังมีทองเก็บสะสมได้เรื่อยๆ
ผู้เขียนอยากให้ผู้อ่านทุกคนลองนำวิธีนี้ไปใช้ดู เพราะนี้ถือเป็นการฝึกวินัยในตัวเองไปด้วยเหมือนกันอย่าเพิ่งดูถูกเงินเก็บที่เหลือน้อยในแต่ละเดือน เพราะแม้แต่โอ่งน้ำที่ว่างเปล่า ถ้ามีน้ำจากก๊อกไหลลงมาเพียงวันละหยด ก็ทำให้น้ำเต็มโอ่งได้
3.แนวโน้มการลงทุนทองคำในอดีต
อย่างที่บอกไปตั้งแต่ข้างต้นว่า คนเราให้มูลค่าในทองคำมาตั้งแต่อดีต ถ้าไปถามอาซิ่มอาอี๊ว่าทองรูปคำแท่ง และทองคำรูปพรรณน้ำหนักหนึ่งบาทในสมัย 10-20 ปีก่อนมีมูลค่าเท่าไหร่ คำตอบที่ได้ก็จะเป็นหลัก แค่ไม่กี่พันบาทเท่านั้นแต่มาในสมัยนี้ ที่ราคากลับดีดตัวเพิ่มขึ้นเป็นสามหมื่นกว่าต่อบาททองคำไปแล้ว ดังนั้น จะเห็นได้ว่าคนตั้งแต่ในสมัยอดีตจนถึงปัจจุบัน ก็ยังคงนิยมการลงทุนในทองคำอยู่เช่นเดิม แต่จะมากหรือน้อยในแต่ละปีก็ขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจในปีนั้นๆด้วย
เราจะเห็นว่าคนในสมัยก่อน จะซื้อทองคำแท่งหรือทองคำรูปพรรณเก็บไว้ที่บ้านเองหรือนำไปฝากไว้ในตู้นิรภัยของทางธนาคาร ถึงแม้มันจะมีมูลค่าในตัวของมัน ซึ่งถือเป็นข้อดีอย่างหนึ่ง แต่ข้อเสียอย่างหนึ่งที่เราเห็นได้ชัดก็คือ เรื่องของการเคลื่อนย้าย และความปลอดภัยคงไม่มีใครซื้อทองคำ 10 แท่งแล้ว หิ้วใส่ถุงพลาสติกใสกลับบ้านใช่ไหมเผลอๆกลับบ้านไปอาจจะเหลือแค่ถุงเปล่าก็เป็นได้นี่ จึงเป็นสาเหตุอย่างหนึ่งที่ทำให้การลงทุนในทองคำสามารถทำได้มากกว่าแค่การเดินไปซื้อทองคำที่ร้านทองเท่านั้น
ในปัจจุบันการลงทุนในทองคำสามารถทำได้ผ่านหลายช่องทางด้วยกันดังนี้
1.ลงทุนผ่านร้านทองที่ได้มาตรฐาน
2.ลงทุนในกองทุนรวมอีทีเอฟทองคำ (Gold ETFs) เป็นลงทุนในทองคำผ่านผู้จัดการกองทุนที่ทำหน้าที่เป็นตัวแทนนำเงินไปลงทุนทองคำแทนเราโดยจะมีค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ และการถือครองกองทุนด้วยการเคลื่อนไหวของมูลค่าหน่วยลงทุนจะเปลี่ยนไปตามการเคลื่อนไหวของราคา ทองคำในตลาดโลกจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเข้ามาเกี่ยวข้องด้วย แต่วิธีนี้ ก็เหมาะสำหรับ คนที่ต้องการลงทุนในระยะยาว และไม่มีเวลาติดตามราคาทองคำเอง
3.ลงทุนในหุ้นเหมืองทองคำวิธีนี้ จะทำได้คุณได้ผลตอบแทนเป็นเงินปันผลแต่เมื่อขึ้นชื่อว่า เป็นหุ้นย่อมมีความผันผวนมากกว่าการลงทุนในทองคำโดยตรงอยู่แล้วดังนั้น คุณก็ต้องหาความรู้เพิ่มเติมว่าเหมืองทองคำ แต่ละแห่งมีความมั่งคงมากน้อยแค่ไหนเองด้วย
4.ลงทุนในสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า (Gold Futures) ที่อ้างอิงกับราคาทองคำ หากคิดว่าราคาทองคำจะขึ้นก็ควรเปิดสัญญาซื้อล่วงหน้า (Long) หรือหากคิดว่าราคาทองคำจะลง ก็ควรเปิดสัญญาขายล่วงหน้า (Short) การลงทุนแบบนี้ ใช้เงินลงทุนน้อยและสามารถสร้างกำไรมหาศาลให้คุณได้ หากคุณเลือกถูกทางเนื่องจากสามารถใช้ Leverage หรือการกู้ยืมเงินจากแพลตฟอร์มที่เข้าไปทำธุรกรรมได้ แต่หากเลือกผิดทางล่ะเงินในบัญชีของคุณก็จะลดลง และเมื่อราคาสวนทางกลับที่คุณเลือกไว้มากๆพอร์ตลงทุนก็จะมีมูลค่าน้อยลงไปเรื่อยๆ
4.การลงทุนทองคำควรให้ความสนใจเรื่องใด
ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในทองคำแบบไหนหรือลงทุนในสินทรัพย์ชนิดไหนก็ตาม สิ่งที่คุณและนักลงทุนทุกคนควรจะต้องทำอยู่เสมอก็คือหมั่นหาความรู้ และติดตามข่าวสารที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนนั้นๆ เพียงแค่คุณมีคอมพิวเตอร์หรือสมาร์ทโฟนข้อมูลทุกอย่างที่คุณอยากรู้ มันก็อยู่ในมือของคุณแล้ว และเงินที่นำมาลงทุนนั้น ก็ควรเป็นเงินเย็น (ไม่ใช่เงินที่ต้องรีบใช้หรือต้องใช้เป็นประจำ) ห้ามนำเงินที่จะจ่ายเป็นค่าเทอมลูกพรุ่งนี้ ไปลงทุนเด็ดขาดและสุดท้ายไม่มีใครรู้หรอกว่าลงทุนในสินทรัพย์ไหนจะปลอดภัย และให้ผลตอบแทนได้ดีที่สุด จึงจำเป็นที่จะต้องกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อกระจายความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
ข้อมูลข้างต้นจัดทำโดยนักวิเคราะห์พิเศษและใช้สำหรับอ้างอิงเท่านั้น CM Trade ไม่รับประกันความถูกต้อง ทันเวลา และความสมบูรณ์ของเนื้อหาข้อมูล ดังนั้นคุณไม่ควรพึ่งพาข้อมูลที่ให้ไว้มากเกินไป CM Trade ไม่ใช่บริษัทที่ให้คำแนะนำทางการเงิน และให้บริการเฉพาะลักษณะการดำเนินการตามคำสั่งเท่านั้น ผู้อ่านควรขอคำแนะนำในการลงทุนที่เกี่ยวข้องด้วยตนเอง โปรดดูข้อจำกัดความรับผิดชอบทั้งหมดของเรา
CM Trade
แพลตฟอร์มการซื้อขายทางการเงินชั้นนำของโลก ที่ให้บริการซื้อขายครบวงจรแบบครบวงจร ให้โอกาสนักลงทุนที่มีศักยภาพในการซื้อขายมากขึ้น
[ผลิตภัณฑ์]
แพลตฟอร์มนี้ให้บริการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินกระแสหลักทั่วโลกมากกว่า 32 รายการ เช่น การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โลหะมีค่า น้ำมันดิบ ดัชนีหุ้น และสกุลเงินดิจิทัล
[ระบบ]
การดำเนินการนั้นเรียบง่ายและมีประสิทธิภาพ และทั้งสองระบบการซื้อขายชั้นนำ CM Trade MT4 / CM Trade App นั้นได้รับการคุ้มกันสองครั้ง
[ให้บริการ]
ฮอตสปอตของตลาดที่ครอบคลุม การวิเคราะห์ตลาดแบบมืออาชีพยังคงถูกส่งต่อไป และผู้จัดการฝ่ายบริการลูกค้าพิเศษเฉพาะบริการออนไลน์ 7x24 ชั่วโมง
[ความได้เปรียบ]
ต้นทุนต่ำ เลเวอเรจสูง การซื้อขายสองทางแบบครบวงจรตลอดทั้งวัน ยืดหยุ่นและยืดหยุ่น
[อำนาจ]
มีคุณวุฒิทางการจำนวนหนึ่งในอุตสาหกรรมและอยู่ภายใต้การควบคุมอย่างเข้มงวดโดยสถาบันที่มีอำนาจ เงินของลูกค้าถูกฝากโดยธนาคารอย่างอิสระ การฝากและถอนเงินนั้นปลอดภัยและรวดเร็ว และสภาพแวดล้อมในการทำธุรกรรมนั้นยุติธรรม มีประสิทธิภาพและโปร่งใส
ติดตามเราเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม
รับฟรีกลยุทธ์การซื้อขายรายวัน
ดาวน์โหลดเดี๋ยวนี้
CM Trade แอปพลิเคชันมือถือ
ปฏิทินเศรษฐกิจ
มากกว่าได้รับความนิยมสูงสุด
