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2022年適合投資黃金嗎?黃金價格走勢?黃金美元一文分析

2022-08-22
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黃金是史上最受歡迎的貴金屬,除了常被用來製造珠寶外,黃金投資也是長久來的「避險利器」,在很多國家黃金都是貨幣的交易標準。

這篇文章我們將給想投資黃金買賣的你,說明怎麼看金價走勢,解讀黃金未來趨勢,以及何時適合買黃金。

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黃金介紹

一般即時國際黃金價格,看的都是XAU/USD,也就是黃金兌美元的價格。

黃金(XAU)代表基準商品,價格由公開市場決定。眾所周知,黃金屬於「避險型資產」,被預期在市場波動性高、經濟不穩定時會升值。

而XAU/USD這樣的配對,表示的是一盎司黃金,可以兌換多少的美元。

以下方的黃金走勢圖K線舉例,目前即時國際黃金價格XAU/USD是1770.17,也就是1盎司的黃金可兌換美元$1770.17。

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為什麼要買黃金?

即使現今各國多以紙幣為法幣,但黃金依舊被視為一種「準貨幣」,因黃金是具保值功能的稀有金屬,黃金儲備在各國財政儲備中,均占有重要的地位,這也是爲什麼黃金會被稱作全球最大的「避險貨幣」。

黃金的地位顯然非常重要,投資黃金的方法也很多種,最直觀的方法就是拿出一筆資金,購買實體黃金現貨,但這更適合想長期持有的人,因爲除了交易門檻高以外,還有保管的時間和空間成本要負擔,如果是爲了投資或抗通膨的話,那其實沒太大效率。

比較聰明的做法,是像股神巴菲特的策略一樣,他不愛買黃金,而是去投資那些圍繞著黃金相關的項目或公司。

有什麼方法是不用持有實體黃金,又能投資黃金的方法?

那就是差價合約,交易門檻比實物交割或期貨交易來得低,還有槓桿機制來放大利潤,是時下非常熱門的黃金相關投資方法。

現在適合買黃金嗎?

其實用差價合約來投資,一個最大的優點,就是不需糾結於什麼時候買黃金。

因爲這個交易方式,根本不需投資人實際擁有黃金現貨,擔心保管黃金的安全,也不用準備大筆投資本金來操作,只要了解黃金價格的走勢,不管黃金是漲還是跌都可以買。

如果你認爲目前局勢顯示,XAU/USD會上漲,就做多。如果你認爲目前局勢顯示,XAU/USD會下跌,就做空。

另外,我們曾經發佈了一篇報道:投資黃金賺錢or賠錢,如何制定最適合你的黃金投資計劃和方法

台灣黃金價格查詢

國際黃金交易是以美元計價,以盎司爲單位;而臺灣的黃金交易,還須考量新臺幣匯率,且是以公克爲單位,一盎司約31公克。

但是黃金存摺報價,會與國際現貨黃金價格略有差異,因爲國際金價是國際黃金交易商之間的非現貨交割批發參考價,而黃金存摺是國內一般零售價,中間尚須加計多項成本。一般簡易換算方式爲:

臺灣黃金存摺牌價=﹝國際黃金現貨價格(美元/盎司)x新臺幣兌美元即期匯率﹞÷31.10

一般在臺灣的銀行體系開立的黃金存摺,可以自由選擇以新臺幣或是美元來計價,所以在查詢臺灣黃金價格時,可能會看到兩份分別以新臺幣和美元計價的圖表,以方便投資人進行比較。

黃金價格走勢解讀

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就2020和2021年的黃金價格走勢表現而言,疫情和全球股災絕對是強勁的金價推動力,突破了2,000美元,經濟的不確定性和通膨的影響,讓各國貨幣紛紛下跌,自然也就大幅增長了黃金的需求。

另外,烏俄戰爭帶來的衝突對商品市場的影響也很大,因為俄羅斯掌握了能源供應,還有大量重要的原物料,民衆避險需求上升,而金庫中的黃金儲備量又正在下降,我們正處於採礦和勘探週期的低位,這也促成了黃金的上漲。

而XAU/USD這樣的商品配對,它的走勢當然也很大程度上會牽涉到美國的經濟狀況,和美元貨幣政策,通常金價走勢會與美元走勢呈相反狀態,所以很多投資者會關注美國聯準會發佈的貨幣和利率消息,來預測金價。

如果基本面數據看漲黃金,XAU/USD價格會上升;如果看漲的是美元,XAU/USD價格會下跌,也因此我們能看到下圖的美元走勢與黃金走勢是相對應的。

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影響黃金價格的因素

黃金供給與需求

黃金不像原油,不屬於消耗性產品,不過因爲供給量非常稀少,當需求上升,自然會帶動價格上漲。

相關報道:美元和黃金有什麼關係?2022年黃金兌美元走勢分析

通貨膨脹

當通膨上升,貨幣和其他投資工具的價值會降低,投資者會把大量投資具有保值功能的黃金來抗通膨,就會導致金價上升。

天災、傳染病或戰爭

如有新聞報導及重大事件發生,都會造成連鎖效應,民衆會大量拋售資產,包括本地貨幣,以買入黃金備不時之需。

國家經濟狀況和匯率變化

因一般黃金交易是以美元計,所以我們要共同關注美國和臺灣的經濟狀況,尤其是美元與新臺幣的價值與匯率,包括利率調整、GDP、失業率、零售消費指數、美股臺股總市值等。

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黃金貶值對台灣的影響

黃金的價值是與貨幣價值緊緊掛鉤的,與美元之間如此,與新臺幣的關係更是如此。然而,今年局勢特殊,從股市、債券到虛擬貨幣等,幾乎所有資產都表現不佳,美元卻突破重圍獨漲,其他貨幣如日圓、歐元和人民幣等在美元面前也相對失色。

美元通常只會在兩種極端情形下,有突出表現:一是市場積極避險時,二是美國經濟表現大幅優於其他地區時。而美元兌新臺幣匯率的任何波動,都會進一步影響臺灣黃金的進口與賣出價格。

可以說新臺幣越是走貶,臺灣的金價行情越好,而國內市場賣黃金的人其實不多,新臺幣越走貶,大衆又會越把黃金抱得更緊。

以上信息為特約分析師提供,僅供參考。 CM Trade 併不保證信息內容之准確性、實時性和完整性, 所以您不應過於依賴提供之信息。CM Trade併非提供財務建議的公司,亦只提供執行指令性質之服務。 我們建議讀者自行尋求相關投資建議。請參閱我們完整的免責宣告。

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