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银行业破产,酝酿史诗级大行情

2023-05-29
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银行业危机就像是潘多拉的魔盒,一旦打开了难以关闭,在后加息时代美国金融危机正在逼近,我们如何在这一轮风波中规避风险同时实现盈利?第一共和银行破产

2023年5月1日 美国第一共和银行(FRC)破产,被摩根大通收购。同日,美国联邦存款保险公司(FDIC)发布《存款保险改革选择》报告,期望降低市场恐慌情绪、平抑市场波动。

2023年5月2日 纽交所宣布启动FRC的退市程序。美国第一共和银行5月初因资金链断裂被关闭,成为两个月来被关闭的第三家美国区域性银行。

2023年5月4日《今日美国》报导,研究显示,美国还有近190家银行面临破产的风险。

银行业破产的严重性正在被低估。从事件本身,可以看出美国目前正面临08年次贷危机以来的最大金融风险,除了第一共和银行以外,加上最早的矽谷银行与签名银行,已经有三家美国大型银行出现债务问题。

银行业破产将会出现哪些投资机会?

首先,纵观历史破产事件并不是大概率事件。出现这样的结果,除了疫情期间,美国扩表、加印美元而导致的客观原因,还有近期为了保证CPI物价数据隐定,而采用的加息的主观因素。因此这些举动加了大扛杆的银行,在当前的货币政策之下,很容易出现资金周转问题,出现破产。

金融企业作为国家经济的基石,一旦出现破产,很多行业都会受到牵连:

受影响行业1:科技行业

矽谷银行是美国科技初创企业的主要融资来源之一,其破产导致许多科技公司的资金链断裂,影响了科技创新和投资。

受影响行业2:加密货币行业

标志银行是加密货币公司的主要融资来源之一,其破产引发了加密货币市场的恐慌,导致比特币等数字货币的价格大幅下跌。

受影响行业3:金融行业

矽谷银行和标志银行的破产引发了全球金融市场的动荡,导致美国和其他国家的银行股出现暴跌,增加了金融风险和信贷紧缩,但具备避险价值的产品则容易受到买盘推动,比如黄金、日元、瑞郎等。

受影响最大的,主要的还是银行业,原因在于银行肩负着国家货币的信用背书,而投资人面对着美国经济可能陷入衰退的担忧,而导致投资者大量涌入避险资产,从而使得黄金出现暴涨,同时大家又为了避开以美元为支付手段的大宗商品,选择抛售,从而造成原油的暴跌。

综上所述,我们可以得出结论,银行的崩盘会影响投资品的价格走向,简单而言就是银行业崩盘会导致美股下跌、原油下跌、黄金上涨。

除了银行业危机持续发酵以外,美国债务危机仍悬而未决。

据美国官方统计,美国距离达到31.4 万亿美元的法定债务限额仅还有733亿美元。

如果美国借贷能力耗尽,紧随其后到期的债务可能无法按时偿还。美国财政部长耶伦发出了美国建国以来最严重的一封信!耶伦在信中郑重表示,美国政府可能“最早在6月1日”发生债务违约,这将是美国历史上的首次债务违约。

美国违约风险创新高美国债务总量超中、日、德、英四国GDP之和 过去几十年间,提高债务上限一直是美国两党互相博弈的重要议题。

从1976年到2018年,美国政府就因债务上限之争关门了14次。但是,每次政府关门后两党都能互相妥协。 2011年和2017年,债务危机都是到了最后一刻才“化险为夷”。美国财政部数据显示,自1960年以来,美国已历经了约80次债务违约风险,但最终都安全渡过危机。

美债违约会如何影响市场?

如果美国违约,即无法按时偿还其债务,将会对许多方面产生广泛的影响。以下是可能受到影响的几个方面:

1全球金融市场将震荡美国国债被视为全球最安全的投资之一,其违约将对全球金融市场产生震荡。投资者可能会失去对美国债券的信心,导致债券价格下跌,利率上升,并引发资本流出。

2、美国经济能力将削弱

违约将导致信用评级下调,增加借款成本,削弱美国经济。政府可能会面临资金短缺,难以维持正常运作,政府部门可能不得不削减开支、推迟支付或关闭一些服务。

3、国际关系将受到负面影响

美国是全球最大的经济体之一,违约可能损害其声誉和信誉,对美国的国际地位和影响力产生负面影响。国际社会可能对美国失去信心,对其经济和政治领导能力产生质疑。

4、全球经济贸易的增长将减少

美国经济的下滑将对全球经济产生连锁反应。由于美国是全球最大的进口国之一,其经济疲软可能减少全球贸易量,影响其他国家的出口和经济增长。

5、美元地位将直线下降

美元作为全球主要储备货币和国际贸易的支付货币,违约可能削弱其作为全球货币体系的核心地位。其他国家可能会寻求多元化其外汇储备,减少对美元的依赖。

6、全球投资者信心将遭受重创

违约可能引发全球投资者对风险资产的担忧,导致股市下跌、汇率波动和金融不稳定。投资者可能会寻求避险资产,如黄金和其他相对安全的投资工具。

以上是一些潜在的影响情况,具体仍取决于违约的规模、市场对其的预期反应以及政府的应对措施。美国政府通常会采取措施避免违约,并通过债务重组或其他方式解决债务问题,所以不能一概而论。

美债违约会带来哪些投资机会?

美国债务违约可能会导致市场波动和风险增加,但也可能为某些投资提供机会。以下是一些可能受到影响的投资领域以及原因:

股市:

行情踩踏恶性抛盘:债务违约可能引发市场的不确定性和恐慌情绪,导致投资者在股市出现恶性抛盘行为。

投资机会:理论上可利用美国股市踩踏事件,把握美股三大指数的做空机会。

黄金:

避险需求增加金价出现上涨:违约可能引发避险情绪,投资者寻求相对安全的资产来保值。黄金通常被视为避险资产,因此需求必然增加,推动黄金价格上涨。

货币不稳定黄金实物需求量递增:债务违约可能削弱美元的地位和信誉,导致货币不稳定性加剧。在这种情况下,投资者可能转向黄金等实物资产作为价值储存手段。

投资机会:可利用黄金受利好的机会,利用杠杆的优势放大本金加倍做多黄金。

原油:

经济放缓原油需求下降油价下跌:违约可能导致全球经济增长放缓,对原油需求产生负面影响。这可能导致原油价格下跌,为石油消费国和相关行业提供较低成本的能源。

地缘冲突加剧油价波动剧烈:违约可能加剧地缘政治紧张局势,导致供应中断和地缘风险加大。这可能引发原油价格的波动,并为投机者提供交易机会。

投资机会:运用T+0的优势,先利用经济放缓做空原油,再利用地缘冲突做多原油,波动化操作。

需要注意的是,投资涉及风险,而且市场反应是不确定的。以上仅为可能的影响和机会,投资者在做出决策时应进行充分的研究和谨慎评估。

以上信息为特约分析师提供,仅供参考。 CM Trade 并不保证信息内容之准确性、实时性和完整性, 所以您不应过于依赖提供之信息。CM Trade并非提供财务建议的公司,亦只提供执行指令性质之服务。 我们建议读者自行寻求相关投资建议。请参阅我们完整的免责声明。

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